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報告簡介
報告目錄
2022-2027年中國人壽保險業(yè)深度分析及發(fā)展趨勢預(yù)測報告
第一章 人壽保險相關(guān)概述
第二章 2020-2022年世界人壽保險行業(yè)發(fā)展分析
2.1 2020-2022年世界人壽保險業(yè)運行現(xiàn)狀
2.1.1 壽險保費增長態(tài)勢
2.1.2 壽險行業(yè)盈利能力
2.1.3 發(fā)達市場壽險狀況
2.1.4 新興市場壽險狀況
2.1.5 稅收政策比較分析
2.2 美國
2.2.1 美國人壽保險分類簡況
2.2.2 美國壽險業(yè)發(fā)展驅(qū)動因素
2.2.3 美國壽險業(yè)市場運行狀況
2.2.4 美國壽險產(chǎn)品營銷模式
2.2.5 壽險業(yè)務(wù)對中國的啟示
2.3 日本
2.3.1 日本壽險業(yè)發(fā)展歷程
2.3.2 日本壽險業(yè)務(wù)承保情況
2.3.3 日本壽險業(yè)務(wù)開展規(guī)模
2.3.4 日本壽險資產(chǎn)配置情況
2.3.5 日本壽險產(chǎn)品營銷模式
2.3.6 壽險業(yè)的借鑒和啟示
2.4 中國臺灣
2.4.1 臺灣壽險業(yè)發(fā)展歷程
2.4.2 臺灣壽險市場運行狀況
2.4.3 臺灣地區(qū)壽險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
2.4.4 臺灣壽險資產(chǎn)配置情況
2.4.5 臺灣壽險銷售渠道轉(zhuǎn)型
2.5 其他國家/地區(qū)
2.5.1 韓國
2.5.2 泰國
2.5.3 法國
2.5.4 新加坡
2.5.5 中國香港
第三章 2019-2022年中國人壽保險業(yè)發(fā)展環(huán)境分析
3.1 經(jīng)濟環(huán)境
3.1.1 宏觀經(jīng)濟狀況
3.1.2 居民收入水平
3.1.3 居民消費水平
3.1.4 恩格爾系數(shù)變化
3.1.5 宏觀經(jīng)濟展望
3.2 政策環(huán)境
3.2.1 保險業(yè)的法律框架體系
3.2.2 保險行業(yè)政策出臺情況
3.2.3 監(jiān)管主體職責(zé)改革方案
3.2.4 短期健康保險規(guī)范政策
3.2.5 人身險產(chǎn)品“負(fù)面清單”
3.2.6 互聯(lián)網(wǎng)人身險業(yè)務(wù)規(guī)范
3.3 社會環(huán)境
3.3.1 人口老齡化水平
3.3.2 城鎮(zhèn)化發(fā)展進程
3.3.3 全國勞動就業(yè)情況
3.3.4 生產(chǎn)安全事故情況
3.3.5 門診住院人次統(tǒng)計
3.4 保險市場環(huán)境
3.4.1 保險業(yè)發(fā)展特征
3.4.2 保險業(yè)運行狀況
3.4.3 保險業(yè)競爭格局
3.4.4 保險業(yè)發(fā)展展望
3.5 保險營銷狀況
3.5.1 保險業(yè)營銷渠道體系
3.5.2 保險業(yè)典型營銷渠道
3.5.3 保險業(yè)營銷創(chuàng)新基礎(chǔ)
3.5.4 保險業(yè)線上營銷機遇
第四章 2020-2022年中國人壽保險行業(yè)發(fā)展分析
4.1 2020-2022年中國人壽保險業(yè)運行概況
4.1.1 保險資金運用范圍擴大
4.1.2 新型銷售渠道尚待破局
4.1.3 市場競爭格局趨于分散
4.1.4 互聯(lián)網(wǎng)人身險發(fā)展可期
4.1.5 外資險企擴展在華業(yè)務(wù)
4.2 2020-2022年中國人壽保險業(yè)經(jīng)營狀況
4.2.1 人身險保費收入
4.2.2 壽險保費收入
4.2.3 險種市場結(jié)構(gòu)
4.2.4 保險賠付支出
4.2.5 市場競爭格局
4.2.6 區(qū)域發(fā)展?fàn)顩r
4.3 中國人壽保險信托制及創(chuàng)新分析
4.3.1 中國壽險信托發(fā)展現(xiàn)狀
4.3.2 人壽保險信托特征優(yōu)勢
4.3.3 人壽保險信托現(xiàn)行模式
4.3.4 國外壽險信托比較借鑒
4.3.5 國內(nèi)壽險信托模式創(chuàng)新
4.4 中國未成年人人壽保險規(guī)定分析
4.4.1 對未成年人人壽保險進行限定原因
4.4.2 不同國家/地區(qū)未成年人人壽保險規(guī)定
4.4.3 中國對未成年人人壽保險的有關(guān)規(guī)定
4.4.4 中國未成年人人壽保險存在的不足
4.4.5 中國未成年人人壽保險規(guī)定完善建議
4.5 中國人壽保險業(yè)營銷分析
4.5.1 人壽保險產(chǎn)品營銷特點
4.5.2 人壽保險營銷現(xiàn)存問題
4.5.3 人壽保險營銷策略完善
4.6 中國人壽保險業(yè)面臨的問題及挑戰(zhàn)
4.6.1 機構(gòu)經(jīng)營欠缺規(guī)范
4.6.2 用戶投保意識淡薄
4.6.3 傳統(tǒng)企業(yè)發(fā)展瓶頸
4.6.4 壽險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)問題
4.7 中國人壽保險業(yè)健康發(fā)展對策分析
4.7.1 加強行業(yè)市場監(jiān)督
4.7.2 增強居民保險意識
4.7.3 推動企業(yè)轉(zhuǎn)型升級
4.7.4 加快產(chǎn)銷分離改革
第五章 2020-2022年中國養(yǎng)老保險發(fā)展綜合分析
5.1 2020-2022年中國養(yǎng)老保險市場發(fā)展分析
5.1.1 國外養(yǎng)老保險市場發(fā)展經(jīng)驗
5.1.2 人口老齡化加速行業(yè)發(fā)展
5.1.3 中國養(yǎng)老保險體系構(gòu)成狀況
5.1.4 中國城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保障狀況
5.1.5 養(yǎng)老保險第一支柱發(fā)展特征
5.1.6 養(yǎng)老保險第二支柱發(fā)展特征
5.1.7 養(yǎng)老保險第一支柱發(fā)展特征
5.2 2020-2022年中國養(yǎng)老保險運行情況
5.2.1 養(yǎng)老保險行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈
5.2.2 中國養(yǎng)老保險行業(yè)規(guī)模
5.2.3 基本養(yǎng)老保險運行狀況
5.2.4 企業(yè)年金資產(chǎn)規(guī)模狀況
5.2.5 商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展規(guī)模
5.3 養(yǎng)老保險制度的分析
5.3.1 養(yǎng)老保險體系發(fā)展現(xiàn)狀
5.3.2 養(yǎng)老保險制度改革成果
5.3.3 構(gòu)建多層次養(yǎng)老保險體系
5.3.4 養(yǎng)老保險制度創(chuàng)新途徑
5.3.5 養(yǎng)老保險制度發(fā)展規(guī)劃
5.3.6 十四五養(yǎng)老保險制度展望
5.4 中國養(yǎng)老保險發(fā)展存在的問題及對策
5.4.1 養(yǎng)老保險制度主要問題
5.4.2 社會養(yǎng)老保險制度問題
5.4.3 商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展問題
5.4.4 中國養(yǎng)老保險改革措施
5.4.5 社會養(yǎng)老保險改革對策
5.4.6 商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展建議
第六章 2020-2022年中國健康保險發(fā)展綜合分析
6.1 國外商業(yè)健康保險比較及對中國發(fā)展啟示
6.1.1 美國的商業(yè)健康保險
6.1.2 澳大利亞商業(yè)健康保險
6.1.3 德國的商業(yè)健康保險
6.1.4 法國的商業(yè)健康保險
6.1.5 英國的商業(yè)健康保險
6.1.6 發(fā)達國家稅優(yōu)健康險政策
6.1.7 國外商業(yè)健康保險的啟示
6.2 中國健康保險業(yè)發(fā)展概況
6.2.1 健康險定義及分類
6.2.2 健康保險發(fā)展階段
6.2.3 健康險產(chǎn)業(yè)鏈分析
6.2.4 行業(yè)科技賦能狀況
6.2.5 行業(yè)發(fā)展政策環(huán)境
6.2.6 稅優(yōu)健康險制度分析
6.3 2020-2022年中國健康保險業(yè)運行現(xiàn)狀
6.3.1 行業(yè)發(fā)展特征
6.3.2 保費收入規(guī)模
6.3.3 保險深度密度
6.3.4 保險賠付支出
6.3.5 市場競爭格局
6.3.6 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析
6.4 中國健康保險業(yè)的商業(yè)模式分析
6.4.1 經(jīng)營形式對比
6.4.2 介入醫(yī)保模式分析
6.4.3 主要盈利模式剖析
6.4.4 “保險+服務(wù)”模式
6.4.5 健康險產(chǎn)品創(chuàng)新
6.4.6 惠民保政府參與模式
6.4.7 業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新分析
6.4.8 大數(shù)據(jù)對模式的影響
6.5 中國健康保險業(yè)的投資風(fēng)險及建議
6.5.1 供需矛盾仍然突出
6.5.2 專業(yè)化經(jīng)營有待加強
6.5.3 盈利難題仍待破解
6.5.4 健康保險投資建議
6.5.5 健康保險投資方向
第七章 2020-2022年中國投資型壽險發(fā)展分析
7.1 中國投資型壽險分析
7.1.1 特點分析
7.1.2 險種分類
7.1.3 影響因素
7.1.4 發(fā)展階段
7.1.5 發(fā)展現(xiàn)狀
7.1.6 發(fā)展策略
7.2 分紅保險
7.2.1 險種介紹
7.2.2 紅利來源
7.2.3 優(yōu)勢劣勢
7.2.4 風(fēng)險問題
7.2.5 改進措施
7.3 投資連結(jié)保險
7.3.1 險種介紹
7.3.2 產(chǎn)生背景
7.3.3 發(fā)展現(xiàn)狀
7.3.4 問題挑戰(zhàn)
7.3.5 發(fā)展建議
7.4 萬能人壽保險
7.4.1 基本結(jié)構(gòu)
7.4.2 特點分析
7.4.3 保費組成
7.4.4 投保方式
7.4.5 發(fā)展問題
第八章 2019-2022年中國人壽保險業(yè)重點企業(yè)發(fā)展分析
8.1 中國人壽保險股份有限公司
8.1.1 公司發(fā)展概述
8.1.2 經(jīng)營效益分析
8.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.1.4 財務(wù)狀況分析
8.1.5 核心競爭力分析
8.1.6 未來前景展望
8.2 新華人壽保險股份有限公司
8.2.1 企業(yè)發(fā)展概況
8.2.2 經(jīng)營效益分析
8.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
8.2.4 財務(wù)狀況分析
8.2.5 核心競爭力分析
8.2.6 未來前景展望
8.3 中國平安人壽保險股份有限公司
8.3.1 公司發(fā)展概述
8.3.2 業(yè)務(wù)經(jīng)營現(xiàn)狀
8.3.3 企業(yè)保費收入
8.3.4 產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
8.3.5 人才隊伍建設(shè)
8.3.6 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
8.4 中國太平洋人壽保險股份有限公司
8.4.1 公司發(fā)展概述
8.4.2 企業(yè)經(jīng)營狀況
8.4.3 企業(yè)業(yè)務(wù)構(gòu)成
8.4.4 地區(qū)業(yè)務(wù)收入
8.5 華夏人壽保險股份有限公司
8.5.1 企業(yè)發(fā)展概述
8.5.2 企業(yè)業(yè)績狀況
8.5.3 企業(yè)競爭優(yōu)勢
8.5.4 企業(yè)監(jiān)管動態(tài)
8.6 太平人壽保險有限公司
8.6.1 企業(yè)發(fā)展概述
8.6.2 企業(yè)保費收入
8.6.3 企業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域
8.6.4 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
8.7 泰康人壽保險股份有限公司
8.7.1 公司發(fā)展概述
8.7.2 企業(yè)經(jīng)營狀況
8.7.3 企業(yè)理賠狀況
8.7.4 企業(yè)競爭優(yōu)勢
8.7.5 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略
第九章 中國人壽保險業(yè)需求分析
9.1 壽險需求影響因素
9.1.1 宏觀經(jīng)濟因素
9.1.2 社會及人口因素
9.1.3 其他影響因素
9.2 生育政策對壽險需求分析
9.2.1 我國人口結(jié)構(gòu)變化的特征分析
9.2.2 生育政策變革及出生人口情況
9.2.3 二孩政策對壽險需求影響機理
9.2.4 二孩政策下發(fā)展壽險產(chǎn)品建議
9.3 人口老齡化對壽險需求的影響分析
9.3.1 我國人口老齡化水平發(fā)展情況
9.3.2 人口老齡化對壽險需求作用機理
9.3.3 人口老齡化背景下壽險業(yè)發(fā)展建議
9.4 利率變動對中國壽險需求影響分析
9.4.1 理論分析
9.4.2 作用機制
9.4.3 具體影響
9.4.4 對策建議
9.5 通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析
9.5.1 研究概述
9.5.2 關(guān)系分析
9.5.3 作用機理
9.5.4 政策措施
9.6 環(huán)境污染對中國健康保險需求影響分析
9.6.1 我國環(huán)境污染現(xiàn)狀
9.6.2 環(huán)境污染影響機制
9.6.3 健康險企業(yè)發(fā)展建議
第十章 2020-2022年中國人壽保險業(yè)投資分析
10.1 中國壽險業(yè)投資機會及潛力
10.1.1 行業(yè)發(fā)展?jié)摿?
10.1.2 行業(yè)投資機遇
10.1.3 壽險公司潛力
10.1.4 投資收益分析
10.2 中國健康保險業(yè)投資機會
10.2.1 行業(yè)融資規(guī)模
10.2.2 細(xì)分市場機會
10.2.3 市場驅(qū)動因素
10.2.4 市場潛力分析
10.2.5 行業(yè)創(chuàng)新趨勢
10.2.6 未來發(fā)展展望
10.3 中國壽險公司主要風(fēng)險分析
10.3.1 市場風(fēng)險
10.3.2 保險風(fēng)險
10.3.3 信用風(fēng)險
10.3.4 流動性風(fēng)險
10.3.5 戰(zhàn)略風(fēng)險
10.3.6 聲譽風(fēng)險
10.4 中國壽險業(yè)應(yīng)對風(fēng)險對策分析
10.4.1 VaR模型應(yīng)用分析
10.4.2 兩核風(fēng)險防范措施
10.4.3 應(yīng)對通貨膨脹措施
10.4.4 內(nèi)部風(fēng)險控制措施
10.4.5 理賠風(fēng)險管理措施
10.4.6 化解利差損風(fēng)險對策
10.5 我國人壽保險單資產(chǎn)證券化
10.5.1 基本介紹
10.5.2 主要作用
10.5.3 運作機制
10.5.4 關(guān)鍵問題
第十一章 中國人壽保險業(yè)發(fā)展前景及趨勢分析
11.1 中國保險業(yè)的前景剖析
11.1.1 “十四五”產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景
11.1.2 后疫情產(chǎn)業(yè)發(fā)展機遇
11.1.3 保險科技應(yīng)用趨勢展望
11.1.4 保險業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展方向
11.1.5 保險業(yè)未來發(fā)展空間
11.2 中國人壽保險業(yè)的發(fā)展趨勢
11.2.1 行業(yè)發(fā)展驅(qū)動因素
11.2.2 市場發(fā)展空間巨大
11.2.3 未來壽險業(yè)務(wù)體系
11.2.4 未來壽險公司營銷模式
11.2.5 未來壽險公司科技創(chuàng)新
11.3 2022-2027年中國人壽保險行業(yè)預(yù)測分析
附錄
附錄一：健康保險管理辦法
附錄二：保險公司償付能力管理規(guī)定
附錄三：人身保險產(chǎn)品“負(fù)面清單”（2021版）
附錄四：關(guān)于規(guī)范短期健康保險業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知
圖表目錄
圖表1 2015-2020年全球壽險保費收入
圖表2 2009-2018年全球主要綜合和壽險公司股本回報率
圖表3 2008-2020年發(fā)達市場壽險保費實際增長率及預(yù)測
圖表4 2018年發(fā)達市場保險密度和深度
圖表5 2008-2020年新興市場壽險保費實際增長率及預(yù)測
圖表6 2018年新興市場保險密度和深度
圖表7 2019年美國壽險業(yè)務(wù)保費收入TOP25企業(yè)
圖表8 2019年美國年金業(yè)務(wù)保費收入TOP25企業(yè)
圖表9 2009年與2018年美國個人壽險業(yè)務(wù)渠道收入占比變化
圖表10 日本部分壽險公司破產(chǎn)情況
圖表11 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)月新單件數(shù)
圖表12 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)年新單件數(shù)
圖表13 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)月新單保額
圖表14 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)年新單保額
圖表15 2018-2019年日本壽險業(yè)有效保單件數(shù)
圖表16 2018-2019年日本壽險業(yè)有效保額
圖表17 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)月保費收入
圖表18 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)年保費收入
圖表19 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)月賠付退保支出
圖表20 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)年賠付退保支出
圖表21 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)月營業(yè)費用
圖表22 2018-2019年日本壽險業(yè)當(dāng)年營業(yè)費用
圖表23 2018-2019年日本壽險業(yè)投資資產(chǎn)配置情況
圖表24 臺灣壽險業(yè)發(fā)展階段
圖表25 2002-2019年臺灣地區(qū)人身險業(yè)資產(chǎn)總額及其在金融業(yè)的占比
圖表26 臺灣關(guān)于人壽保險的稅收優(yōu)惠政策
圖表27 1999-2018年臺灣地區(qū)保險深度和排名
圖表28 2003-2019年臺灣壽險保費收入來源結(jié)構(gòu)
圖表29 臺灣地區(qū)人身險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)變遷
圖表30 2003-2018年臺灣傳統(tǒng)型壽險和傳統(tǒng)型年金新單保費
圖表31 2009-2019年臺灣壽險業(yè)初年度保費銷售渠道占比
圖表32 2009-2019年臺灣壽險業(yè)主要投資品種占比變化
圖表33 2018年韓國市場內(nèi)外資人身險公司保費規(guī)模市占率
圖表34 法國壽險渠道收入占比
圖表35 2017-2019年新加坡壽險市場保費收入情況
圖表36 2017-2019年中國香港壽險市場總保費情況
圖表37 2019年中國香港主要壽險企業(yè)總保費收入排名
圖表38 2019年中國香港主要壽險企業(yè)首年保費收入排名
圖表39 2019年中國香港主要壽險企業(yè)首年標(biāo)準(zhǔn)保費
圖表40 2015-2019年中國香港壽險市場首年保費收入結(jié)構(gòu)
圖表41 2019年中國香港主要壽險企業(yè)各渠道首年保費情況
圖表42 2020年中國GDP初步核算數(shù)據(jù)
圖表43 2016-2020年國內(nèi)生產(chǎn)總值及增速
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