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報告簡介
報告目錄
2023-2027年中國民營銀行發(fā)展模式分析及潛力分析研究報告
第一章 民營銀行相關(guān)概述
第二章 國際民營銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗借鑒
2.1 國際民營銀行發(fā)展綜述
2.1.1 發(fā)達國家民營銀行模式
2.1.2 國際民營銀行發(fā)展情況
2.2 國外民營銀行典型模式發(fā)展經(jīng)驗——增量模式
2.2.1 英國
2.2.2 美國
2.2.3 俄羅斯
2.2.4 中國臺灣
2.3 國外民營銀行典型模式發(fā)展經(jīng)驗——存量模式
2.3.1 匈牙利
2.3.2 韓國
2.4 國外民營銀行公司治理模式分析
2.4.1 德國的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式
2.4.2 美國的市場主導(dǎo)型治理模式
2.4.3 兩種模式的比較與評價
2.4.4 對中國的借鑒與啟示
2.5 國際民營銀行發(fā)展的經(jīng)驗及啟示
2.5.1 國外民營銀行模式選擇啟示
2.5.2 國外民營銀行失敗教訓
2.5.3 東南亞民營銀行發(fā)展警示
2.5.4 臺灣民營銀行經(jīng)驗借鑒
第三章 中國金融改革綜述
3.1 中國金融體系分析
3.1.1 金融體系基本構(gòu)成
3.1.2 金融體系總體目標
3.1.3 現(xiàn)代金融體系的不足
3.2 中國金融改革進程
3.2.1 準備和起步階段
3.2.2 轉(zhuǎn)變與探索階段
3.2.3 調(diào)整和充實階段
3.2.4 逐步推進階段
3.2.5 加大開放階段
3.3 中國金融改革現(xiàn)狀
3.3.1 金融改革對中國經(jīng)濟的重要意義
3.3.2 中國金融改革和發(fā)展成就
3.3.3 中國金融改革進展現(xiàn)狀
3.3.4 中國金融體制改革成效評估
3.3.5 中國金融體制改革面臨趨勢
3.3.6 中國金融體制改革發(fā)展對策
3.4 未來中國金融改革開放的對策建議
3.4.1 金融安全方面
3.4.2 金融監(jiān)管方面
3.4.3 金融市場方面
3.4.4 資本項目方面
3.5 “十四五”金融業(yè)改革發(fā)展方向分析
3.5.1 建設(shè)現(xiàn)代央行制度
3.5.2 提升金融科技水平
3.5.3 實行股票發(fā)行注冊制
3.5.4 防范化解金融風險
3.5.5 完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系
第四章 2021-2023年中國民營銀行發(fā)展背景分析
4.1 民營銀行發(fā)展的經(jīng)濟環(huán)境
4.1.1 中國宏觀經(jīng)濟運行綜述
4.1.2 中國經(jīng)濟社會發(fā)展成就
4.1.3 中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)分析
4.1.4 中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢
4.1.5 中國宏觀經(jīng)濟政策走勢
4.2 民營銀行發(fā)展的行業(yè)環(huán)境
4.2.1 中國銀行業(yè)體系結(jié)構(gòu)
4.2.2 中國銀行業(yè)運行現(xiàn)狀
4.2.3 中國銀行業(yè)資產(chǎn)狀況
4.2.4 中國銀行業(yè)經(jīng)營分析
4.2.5 中國銀行業(yè)發(fā)展熱點
4.2.6 中國銀行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)
4.2.7 中國銀行業(yè)推進民營化
4.2.8 中國銀行業(yè)的未來趨勢
4.3 民營銀行發(fā)展的需求環(huán)境
4.3.1 中國居民收入水平現(xiàn)狀
4.3.2 中國居民儲蓄行為分析
4.3.3 居民消費信貸水平分析
4.3.4 中國金融需求潛力分析
4.4 中國民營銀行發(fā)展的意義
4.4.1 對金融市場的積極作用
4.4.2 引導(dǎo)民間借貸健康發(fā)展
4.4.3 緩解中小微企業(yè)融資困難
4.4.4 打破國有資本的金融壟斷
4.4.5 提供就業(yè)機會與安定社會
4.5 中國民營銀行發(fā)展的可行性
4.5.1 民營銀行的生存發(fā)展空間
4.5.2 民營銀行的發(fā)展優(yōu)勢分析
4.5.3 民營銀行的競爭力分析
4.5.4 民營銀行發(fā)展時機成熟
第五章 2021-2023年中國民營銀行發(fā)展分析
5.1 中國民營銀行總體概況
5.1.1 中國民營銀行發(fā)展進程
5.1.2 中國民營銀行基本特征
5.1.3 中國民營銀行基本狀況
5.1.4 中國民營銀行發(fā)展格局
5.1.5 政策性銀行與民營銀行合作
5.2 2021-2023年中國民營銀行發(fā)展現(xiàn)狀
5.2.1 民營銀行申辦態(tài)勢分析
5.2.2 民營銀行試點狀況分析
5.2.3 試點民營銀行財務(wù)狀況
5.2.4 民營銀行經(jīng)營模式分析
5.2.5 民營銀行發(fā)展格局分析
5.2.6 民營銀行監(jiān)管處罰情況
5.3 民營銀行開閘的關(guān)注熱點分析
5.3.1 開閘影響
5.3.2 制度選擇
5.3.3 創(chuàng)建模式
5.3.4 績效和社會責任
5.3.5 未來戰(zhàn)略
5.4 民營銀行市場競爭態(tài)勢分析
5.4.1 民營銀行面臨的監(jiān)管環(huán)境
5.4.2 申辦民營銀行的幾大陣營
5.4.3 上市公司民營銀行申辦現(xiàn)狀
5.4.4 民營銀行金融產(chǎn)品分析
5.4.5 民營銀行差異化定位分析
5.5 民營銀行發(fā)展的問題分析
5.5.1 民營銀行發(fā)展的不足
5.5.2 民營銀行的經(jīng)營阻礙
5.5.3 民營銀行面臨的挑戰(zhàn)
5.5.4 民營銀行風險控制問題
5.6 民營銀行發(fā)展的對策探討
5.6.1 民營銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建
5.6.2 民營銀行的發(fā)展路徑原則
5.6.3 民營銀行準入與退出機制的構(gòu)建
5.6.4 民營銀行發(fā)展政策建議
5.6.5 民營銀行健康發(fā)展對策
5.6.6 試點民營銀行成功的路徑
第六章 2021-2023年中國民營銀行分區(qū)域發(fā)展態(tài)勢
6.1 華北地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.1.1 北京市
6.1.2 天津市
6.1.3 河北省
6.1.4 山西省
6.2 華東地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.2.1 山東省
6.2.2 安徽省
6.2.3 上海市
6.2.4 江蘇省
6.2.5 浙江省
6.2.6 福建省
6.2.7 江西省
6.3 中南地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.3.1 湖北省
6.3.2 湖南省
6.3.3 廣東省
6.4 西部地區(qū)民營銀行申辦態(tài)勢
6.4.1 重慶市
6.4.2 四川省
第七章 中國民營銀行的設(shè)立及運營分析
7.1 民營銀行的持牌類型
7.2 民營銀行的準入路徑
7.2.1 增量擴張模式
7.2.2 存量改革模式
7.2.3 互聯(lián)網(wǎng)金融改造模式
7.3 存量改革模式設(shè)立民營銀行的主要方式
7.3.1 股份制銀行民營化改造
7.3.2 城市商業(yè)銀行民營化改造
7.3.3 城市信用社民營化改造
7.4 民營銀行的目標及定位
7.4.1 民營銀行目標取向
7.4.2 民營銀行準入原則
7.4.3 民營銀行市場定位
7.4.4 民營銀行經(jīng)營機制
7.5 民營銀行的框架設(shè)計
7.5.1 設(shè)立地區(qū)
7.5.2 資本結(jié)構(gòu)
7.5.3 分級管理
7.6 民營銀行盈利模式特點
7.6.1 依靠股東優(yōu)勢展業(yè)
7.6.2 尋求流量與資金互補
7.6.3 智能風控與金融創(chuàng)新
7.6.4 產(chǎn)品聚焦小微金融
7.7 民營銀行的股權(quán)與治理結(jié)構(gòu)設(shè)計
7.7.1 股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計的重要性
7.7.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則
7.7.3 股權(quán)差異化須考慮的因素
7.7.4 治理結(jié)構(gòu)合理安排原則
7.8 民營銀行公司治理分析
7.8.1 公司治理的基本內(nèi)容
7.8.2 公司治理的特點分析
7.8.3 公司治理的四大機制
7.8.4 公司治理的缺陷分析
7.8.5 公司治理的對策建議
7.9 民營銀行設(shè)立運營中存在的問題
7.9.1 民營銀行設(shè)立主要考驗
7.9.2 治理經(jīng)營中面臨的難題
7.9.3 業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題
7.10 民營銀行設(shè)立運營的對策探討
7.10.1 監(jiān)管及風險防范
7.10.2 保障存款來源策略
7.10.3 業(yè)務(wù)產(chǎn)品發(fā)展對策
7.10.4 運營方向探索
第八章 中國民營銀行的投資主體分析
8.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)民營銀行投資概況
8.1.1 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的態(tài)勢
8.1.2 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的原因
8.1.3 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的障礙
8.1.4 互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)投資民營銀行的路徑
8.2 介入民營銀行的互聯(lián)網(wǎng)電商企業(yè)介紹
8.2.1 騰訊公司
8.2.2 阿里巴巴
8.2.3 蘇寧易購
8.3 傳統(tǒng)實體企業(yè)民營銀行投資概況
8.4 介入民營銀行的傳統(tǒng)實體企業(yè)介紹
8.4.1 美的集團
8.4.2 華北集團
8.4.3 均瑤集團
8.4.4 杉杉控股
8.4.5 威高集團
8.4.6 三一重工
8.5 資本抱團類企業(yè)民營銀行投資概況
8.6 介入民營銀行的資本抱團類企業(yè)介紹
8.6.1 紅豆股份
8.6.2 金發(fā)科技
8.6.3 東方雨虹
8.6.4 正邦集團
8.6.5 塔牌集團
8.7 科技類企業(yè)民營銀行投資概況
第九章 2021-2023年中國民營銀行的服務(wù)對象分析
9.1 實體經(jīng)濟
9.1.1 實體經(jīng)濟與金融的關(guān)系解析
9.1.2 金融支持實體經(jīng)濟的成效分析
9.1.3 金融服務(wù)實體經(jīng)濟的路徑選擇
9.1.4 商業(yè)銀行服務(wù)實體經(jīng)濟的重點
9.1.5 民營銀行服務(wù)實體經(jīng)濟的意義
9.2 中小微企業(yè)
9.2.1 中國中小微企業(yè)規(guī)模分析
9.2.2 中小微企業(yè)融資政策支持
9.2.3 中小微企業(yè)融資需求分析
9.2.4 中小微企業(yè)融資問題分析
9.2.5 互聯(lián)網(wǎng)金融下小微企業(yè)融資途徑
9.2.6 民營銀行服務(wù)小微企業(yè)具有優(yōu)勢
9.2.7 民營銀行解決中小企業(yè)融資難題
9.3 社區(qū)居民
9.3.1 我國社區(qū)居民的金融需求分析
9.3.2 商業(yè)銀行社區(qū)金融的發(fā)展狀況
9.3.3 商業(yè)銀行社區(qū)金融的正確認識
9.4 農(nóng)村主體
9.4.1 農(nóng)村金融需求現(xiàn)狀
9.4.2 農(nóng)村金融需求服務(wù)
9.4.3 農(nóng)村金融服務(wù)企業(yè)
9.4.4 農(nóng)村金融發(fā)展問題
9.4.5 民營銀行服務(wù)農(nóng)村金融的作用
第十章 2021-2023年中國民營銀行的業(yè)務(wù)方向分析
10.1 互聯(lián)網(wǎng)金融
10.1.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的基本概述
10.1.2 互聯(lián)網(wǎng)金融主要運行模式
10.1.3 中國互聯(lián)網(wǎng)金融市場現(xiàn)狀
10.1.4 互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行發(fā)展影響
10.1.5 互聯(lián)網(wǎng)金融成為民營銀行重要方向
10.1.6 民營銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新分析
10.1.7 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)面臨風險
10.1.8 銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融路徑
10.1.9 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)前景分析
10.2 供應(yīng)鏈金融
10.2.1 供應(yīng)鏈金融基本概述
10.2.2 供應(yīng)鏈金融運作模式
10.2.3 供應(yīng)鏈金融政策支持
10.2.4 供應(yīng)鏈金融發(fā)展動因
10.2.5 供應(yīng)鏈金融發(fā)展現(xiàn)狀
10.2.6 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展
10.2.7 銀行主導(dǎo)金融平臺建設(shè)
10.2.8 供應(yīng)鏈金融存在風險及痛點
10.2.9 供應(yīng)鏈金融未來展望
10.3 小微金融
10.3.1 小微金融的基本概述
10.3.2 小微金融主要參與機構(gòu)
10.3.3 小微金融商業(yè)模式變革
10.3.4 小微金融產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀
10.3.5 銀行發(fā)展小微金融政策支持
10.3.6 部分銀行小微金融的實踐
10.3.7 我國小微金融的發(fā)展建議
第十一章 2021-2023年中國民營銀行的競爭對手分析
11.1 國有商業(yè)銀行
11.1.1 目標客戶
11.1.2 運營現(xiàn)狀
11.1.3 收入結(jié)構(gòu)
11.1.4 盈利能力
11.1.5 競爭力分析
11.2 股份制銀行
11.2.1 目標客戶
11.2.2 發(fā)展狀況
11.2.3 運營現(xiàn)狀
11.2.4 營業(yè)收入
11.2.5 盈利能力
11.2.6 競爭力分析
11.3 城市商業(yè)銀行
11.3.1 基本特征
11.3.2 目標客戶
11.3.3 運營現(xiàn)狀
11.3.4 發(fā)展成果
11.3.5 盈利能力
11.3.6 競爭力分析
11.3.7 發(fā)展建議
11.3.8 未來空間
11.4 農(nóng)村商業(yè)銀行
11.4.1 基本特征
11.4.2 目標客戶
11.4.3 運營狀況
11.4.4 盈利能力
11.4.5 業(yè)務(wù)發(fā)展
11.4.6 競爭力分析
11.4.7 發(fā)展趨勢
11.5 農(nóng)村信用合作社
11.5.1 基本特征
11.5.2 目標客戶
11.5.3 運營情況
11.5.4 收入結(jié)構(gòu)
11.5.5 盈利能力
11.5.6 競爭力分析
11.6 小額貸款公司
11.6.1 基本特征
11.6.2 目標客戶
11.6.3 規(guī)�，F(xiàn)狀
11.6.4 運作模式
11.6.5 盈利能力
11.6.6 競爭力分析
11.6.7 前景預(yù)測
第十二章 2020-2023年中國民營銀行（存量模式）競爭力分析
12.1 民生銀行
12.1.1 銀行基本簡介
12.1.2 經(jīng)營效益分析
12.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
12.1.4 財務(wù)狀況分析
12.1.5 核心競爭力分析
12.1.6 公司發(fā)展戰(zhàn)略
12.1.7 未來前景展望
12.2 平安銀行
12.2.1 銀行基本簡介
12.2.2 經(jīng)營效益分析
12.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析
12.2.4 財務(wù)狀況分析
12.2.5 核心競爭力分析
12.2.6 公司發(fā)展戰(zhàn)略
12.2.7 未來前景展望
12.3 紹興銀行
12.3.1 銀行基本簡介
12.3.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.3.3 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.3.4 銀行經(jīng)營狀況
12.3.5 銀行競爭優(yōu)勢
12.3.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.3.7 未來發(fā)展規(guī)劃
12.3.8 銀行風險因素
12.4 泰隆銀行
12.4.1 銀行基本簡介
12.4.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.4.3 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.4.4 銀行經(jīng)營狀況
12.4.5 銀行競爭優(yōu)勢
12.4.6 未來發(fā)展規(guī)劃
12.4.7 銀行風險因素
12.5 臺州銀行
12.5.1 銀行基本簡介
12.5.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.5.3 銀行產(chǎn)品業(yè)務(wù)
12.5.4 銀行經(jīng)營狀況
12.5.5 企業(yè)競爭優(yōu)勢分析
12.6 稠州銀行
12.6.1 銀行基本簡介
12.6.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.6.3 銀行經(jīng)營狀況
12.6.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.6.5 銀行區(qū)域布局
12.6.6 銀行競爭優(yōu)勢
12.6.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.7 嘉興銀行
12.7.1 銀行基本簡介
12.7.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.7.3 銀行經(jīng)營狀況
12.7.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.7.5 銀行競爭優(yōu)勢
12.7.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.8 民泰銀行
12.8.1 銀行基本簡介
12.8.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.8.3 銀行經(jīng)營狀況
12.8.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
12.8.5 銀行區(qū)域布局
12.8.6 銀行競爭優(yōu)勢
12.8.7 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.9 湖州銀行
12.9.1 銀行基本簡介
12.9.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.9.3 銀行業(yè)務(wù)分析
12.9.4 銀行經(jīng)營狀況
12.9.5 銀行競爭優(yōu)勢
12.9.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
12.9.7 未來發(fā)展規(guī)劃
12.10 長江銀行
12.10.1 銀行基本簡介
12.10.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
12.10.3 銀行主營業(yè)務(wù)分析
12.10.4 銀行經(jīng)營狀況
12.10.5 銀行競爭優(yōu)勢
12.10.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
第十三章 2020-2023年中國民營銀行（增量模式）競爭力分析
13.1 深圳前海微眾銀行
13.1.1 銀行基本簡介
13.1.2 銀行經(jīng)營狀況
13.1.3 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
13.1.4 銀行競爭優(yōu)勢
13.1.5 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.2 上海華瑞銀行
13.2.1 銀行基本簡介
13.2.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.2.3 銀行經(jīng)營狀況
13.2.4 銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域
13.2.5 銀行競爭優(yōu)勢
13.2.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.3 浙江網(wǎng)商銀行
13.3.1 銀行基本簡介
13.3.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.3.3 銀行主營業(yè)務(wù)分析
13.3.4 銀行經(jīng)營狀況
13.3.5 銀行競爭優(yōu)勢
13.3.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.4 溫州民商銀行
13.4.1 銀行基本簡介
13.4.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.4.3 銀行主營業(yè)務(wù)分析
13.4.4 銀行經(jīng)營狀況
13.4.5 銀行競爭優(yōu)勢
13.4.6 風險因素分析
13.5 天津金城銀行
13.5.1 銀行基本簡介
13.5.2 銀行股份結(jié)構(gòu)
13.5.3 銀行主營業(yè)務(wù)分析
13.5.4 銀行經(jīng)營狀況
13.5.5 銀行競爭優(yōu)勢
13.5.6 銀行發(fā)展戰(zhàn)略
13.5.7 未來發(fā)展規(guī)劃
第十四章 中國民營銀行政策環(huán)境分析
14.1 民營資本進入銀行業(yè)的法律監(jiān)管概述
14.1.1 民間資本的必要性
14.1.2 法律監(jiān)管目標與原則
14.1.3 一般性法律監(jiān)管制度
14.1.4 法律監(jiān)管及實踐問題
14.1.5 法律監(jiān)管機制
14.2 《關(guān)于促進民營銀行發(fā)展的指導(dǎo)意見》
14.2.1 指導(dǎo)思想及原則
14.2.2 準入條件
14.2.3 許可程序
14.2.4 穩(wěn)健發(fā)展
14.2.5 監(jiān)管措施
14.2.6 營造環(huán)境
14.3 民營銀行相關(guān)政策法規(guī)介紹
14.3.1 《關(guān)于民營銀行監(jiān)管的指導(dǎo)意見》
14.3.2 《商業(yè)銀行流動性風險管理辦法》
14.3.3 《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》
14.3.4 《關(guān)于加強金融服務(wù)民營企業(yè)的若干意見》
14.3.5 《關(guān)于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》
14.3.6 《中華人民共和國商業(yè)銀行法（修改建議稿）》
第十五章 民營銀行的投資分析及前景預(yù)測
15.1 投資環(huán)境及機會
15.1.1 投資機遇分析
15.1.2 投資動機分析
15.1.3 投資門檻放寬
15.2 投資風險及防范
15.2.1 一般性風險因素
15.2.2 道德風險及防范
15.2.3 經(jīng)營風險及防范
15.3 投資經(jīng)營建議
15.3.1 市場進入選擇
15.3.2 業(yè)務(wù)優(yōu)化路徑
15.3.3 布局互聯(lián)網(wǎng)
15.4 未來前景預(yù)測
15.4.1 未來發(fā)展趨勢
15.4.2 資產(chǎn)規(guī)模趨勢
15.4.3 發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)測
圖表目錄
圖表 民營銀行的內(nèi)涵
圖表 民營銀行設(shè)立的三種形式
圖表 民營銀行的特征
圖表 海外發(fā)達國家民營銀行的發(fā)展模式
圖表 2017-2022年國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度
圖表 2017-2022年三次產(chǎn)業(yè)增加值占國內(nèi)生產(chǎn)總值比重
圖表 2021年4季度和全年GDP初步核算數(shù)據(jù)
圖表 2016-2021年GDP同比增長速度
圖表 2016-2021年GDP環(huán)比增長速度
圖表 2020年銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)負債情況表（法人）
圖表 2021年銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)負債情況表（法人）
圖表 2022年銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)負債情況表
圖表 銀行業(yè)各類金融機構(gòu)所占市場份額（按資產(chǎn)分）
圖表 2021年全國居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù)
圖表 2022年全國居民人均可支配收入平均數(shù)與中位數(shù)
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