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報告簡介
報告目錄
2016-2022年中國農(nóng)村商業(yè)銀行市場競爭調(diào)研與投資可行性研究報告
第1章：中國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況
1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)概述
1.1.1 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)主要類型
（1）政策性銀行
（2）大型商業(yè)銀行
（3）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)
（4）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)
1.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行與其他農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的比較
1.1.3 農(nóng)村商業(yè)銀行的市場定位和業(yè)務(wù)
（1）農(nóng)村商業(yè)銀行的定位
（2）農(nóng)村商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)
1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展背景分析
1.2.1 農(nóng)村商業(yè)銀行成立背景與條件
（1）農(nóng)村商業(yè)銀行的成立條件分析
（2）農(nóng)村商業(yè)銀行成立的宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
（3）農(nóng)村商業(yè)銀行成立的微觀動力分析
1.2.2 農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展歷程分析
（1）農(nóng)信社體制改革試點(diǎn)階段
（2）深化體制改革試點(diǎn)階段
（3）農(nóng)村商業(yè)銀行快速發(fā)展階段
第2章：中國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展環(huán)境分析
2.1 中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展“新常態(tài)”及其對金融市場的影響
2.1.1 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)及金融環(huán)境分析
（1）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析
1）GDP增長情況
2）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測
（2）國內(nèi)財(cái)政政策分析
（3）國內(nèi)貨幣政策分析
1）央行貨幣政策分析
2）2015年貨幣政策
（4）國內(nèi)金融市場形勢分析
2.1.2 中國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)分析
（1）中國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的概念與特征
（2）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展機(jī)會
1）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下保險業(yè)的發(fā)展機(jī)會分析
2）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下證券業(yè)的發(fā)展機(jī)會分析
3）經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下銀行業(yè)的發(fā)展機(jī)會分析
2.1.3 新常態(tài)對金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)
（1）對創(chuàng)新能力的要求
（2）對信息化能力的要求
（3）對風(fēng)險控制能力的要求
2.2 中國農(nóng)村商業(yè)銀行政策環(huán)境分析
2.2.1 商業(yè)銀行監(jiān)管現(xiàn)狀
（1）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
（2）銀行業(yè)監(jiān)管內(nèi)容
（3）銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管法規(guī)
2.2.2 巴塞爾協(xié)議III對中國銀行業(yè)的影響
2.2.3 金融改革政策影響分析
（1）近期金融改革政策分析
（2）人民幣國際化影響分析
（3）利率市場化改革影響分析
（4）金融改革形勢下銀行風(fēng)險防控策略
2.2.4 農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)法規(guī)和政策
2.3 中國農(nóng)村金融市場環(huán)境分析
2.3.1 中國農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展現(xiàn)狀分析
2.3.2 中國城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)分析
2.3.3 中國農(nóng)村金融供需分析
（1）農(nóng)村金融供給現(xiàn)狀分析
1）農(nóng)村金融供給體系分析
2）農(nóng)村正規(guī)金融供給現(xiàn)狀分析
3）農(nóng)村非正規(guī)金融補(bǔ)充現(xiàn)狀分析
（2）農(nóng)村金融需求現(xiàn)狀分析
1）農(nóng)村多元化金融需求分析
2）農(nóng)村金融區(qū)域需求差異分析
3）農(nóng)村金融需求發(fā)展趨勢分析
（3）農(nóng)村融資渠道及用途分析
1）農(nóng)戶融資渠道及用途分析
2）農(nóng)村中小企業(yè)融資渠道與用途
（4）農(nóng)村金融發(fā)展趨勢分析
第3章：中國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改制分析
3.1 農(nóng)村信用合作社改制的背景與原因分析
3.1.1 農(nóng)信社的發(fā)展歷程
3.1.2 農(nóng)信社的發(fā)展現(xiàn)狀和問題
（1）農(nóng)信社的產(chǎn)權(quán)制度和發(fā)展模式
（2）農(nóng)信社的資金運(yùn)營情況分析
（3）農(nóng)信社內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及存在的問題
（4）農(nóng)信社監(jiān)管狀況
3.1.3 農(nóng)信社改革為農(nóng)村商業(yè)銀行的原因分析
3.2 農(nóng)村信用合作社改制的策略分析
3.2.1 農(nóng)信社改制中存在的問題
3.2.2 完善農(nóng)信社改制的策略分析
（1）營造良好的農(nóng)村合作金融發(fā)展外部環(huán)境
（2）加強(qiáng)與外部合作
（3）明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，實(shí)行股份制改革
（4）加強(qiáng)農(nóng)村信用社的職工隊(duì)伍建設(shè)
（5）千方百計(jì)壓降不良貨款
3.3 農(nóng)村合作銀行改制分析
3.3.1 農(nóng)村合作銀行的發(fā)展歷程
3.3.2 農(nóng)村合作銀行發(fā)展現(xiàn)狀及問題
3.3.3 農(nóng)村合作銀行的發(fā)展策略分析
3.3.4 農(nóng)村合作銀行改制的案例分析
第4章：中國農(nóng)村金融市場競爭格局與農(nóng)村商業(yè)銀行競爭策略分析
4.1 中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)總體發(fā)展?fàn)顩r分析
4.1.1 各類農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)數(shù)量情況
4.1.2 各類涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分布情況
4.1.3 各類涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款情況
4.2 主要農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)競爭優(yōu)劣勢分析
4.2.1 國家開發(fā)銀行
（1）國家開發(fā)銀行農(nóng)村金融布局分析
（2）國家開發(fā)銀行服務(wù)“三農(nóng)”融資模式分析
（3）國家開發(fā)銀行競爭優(yōu)劣勢分析
4.2.2 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
（1）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)村金融布局分析
（2）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行農(nóng)村金融業(yè)務(wù)分析
（3）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行競爭優(yōu)劣勢分析
4.2.3 中國農(nóng)業(yè)銀行
（1）中國農(nóng)業(yè)銀行農(nóng)村金融布局分析
（2）中國農(nóng)業(yè)銀行縣域金融業(yè)務(wù)分析
（3）中國農(nóng)業(yè)銀行競爭優(yōu)劣勢分析
4.2.4 郵政儲蓄銀行
（1）郵政儲蓄銀行農(nóng)村金融布局分析
（2）郵政儲蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù)分析
（3）郵政儲蓄銀行競爭優(yōu)劣勢分析
4.2.5 小額貸款公司
（1）小額貸款公司發(fā)展概況
（2）小額貸款公司業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（3）小額貸款公司競爭優(yōu)劣勢分析
4.2.6 農(nóng)村資金互助社
（1）農(nóng)村資金互助社發(fā)展概況
（2）農(nóng)村資金互助社業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（3）農(nóng)村資金互助社競爭優(yōu)劣勢分析
4.3 互聯(lián)網(wǎng)金融對農(nóng)村金融格局的影響
4.3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融在農(nóng)村的發(fā)展基礎(chǔ)
（1）農(nóng)村寬帶網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況
（2）農(nóng)村移動互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展情況
（3）電子商務(wù)在農(nóng)村的發(fā)展情況
4.3.2 金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展情況
（1）銀行信息化建設(shè)情況
（2）銀行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)開展情況
（3）銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)劣勢分析
4.3.3 互聯(lián)網(wǎng)金融在農(nóng)村的發(fā)展前景分析
4.4 農(nóng)村商業(yè)銀行競爭策略分析
4.4.1 農(nóng)村商業(yè)銀行戰(zhàn)略升級的發(fā)展模式
（1）擴(kuò)張模式——大型區(qū)域銀行
（2）深耕模式——社區(qū)零售銀行
（3）區(qū)域合作模式
（4）智慧銀行模式
4.4.2 農(nóng)村商業(yè)銀行競爭策略的實(shí)施路徑
（1）找準(zhǔn)自身定位
（2）轉(zhuǎn)變服務(wù)理念和方式
（3）升級業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和盈利模式
（4）優(yōu)化公司治理機(jī)制
第5章：中國農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展分析
5.1 農(nóng)村商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)分析
5.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析
（1）貸款業(yè)務(wù)分析
（2）貸款對象分析
5.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)分析
（1）存款規(guī)模分析
（2）客戶存款結(jié)構(gòu)分析
（3）存款期限結(jié)構(gòu)分析
5.2 農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展分析
5.2.1 農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析
（1）農(nóng)商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況
（2）農(nóng)商行中間業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)會分析
5.2.2 農(nóng)村商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對策分析
5.2.3 農(nóng)村商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)拓展分析
（1）電子銀行業(yè)務(wù)開展的必要性
（2）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙
（3）電子銀行業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議
5.2.4 農(nóng)村商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)拓展分析
（1）信用卡業(yè)務(wù)開展的必要性
（2）信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙
（3）信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議
5.2.5 農(nóng)村商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品分析
（1）農(nóng)商行理財(cái)產(chǎn)品市場分析
（2）農(nóng)商行理財(cái)產(chǎn)品收益分析
（3）農(nóng)商行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
5.2.6 農(nóng)村商業(yè)銀行委托代理業(yè)務(wù)分析
（1）農(nóng)商行代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（2）農(nóng)商行代理證券業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（3）農(nóng)商行代理外匯業(yè)務(wù)發(fā)展分析
5.3 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展分析
5.3.1 農(nóng)商行設(shè)立村鎮(zhèn)銀行分析
（1）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀
（2）村鎮(zhèn)銀行競爭格局分析
（3）農(nóng)商行設(shè)立村鎮(zhèn)銀行SWOT分析
5.3.2 農(nóng)商行設(shè)立社區(qū)銀行分析
（1）社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀
（2）社區(qū)銀行競爭格局分析
（3）農(nóng)商行設(shè)立社區(qū)銀行SWOT分析
5.3.3 農(nóng)商行設(shè)立融資租賃公司分析
（1）融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展概況
（2）農(nóng)商行設(shè)立融資租賃公司的可行性分析
（3）農(nóng)商行設(shè)立融資租賃公司的案例分析
5.3.4 其他業(yè)務(wù)拓展分析
（1）供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（2）互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（3）網(wǎng)上商城業(yè)務(wù)發(fā)展分析
第6章：中國農(nóng)村商業(yè)銀行標(biāo)桿企業(yè)經(jīng)營與發(fā)展分析
6.1 農(nóng)村商業(yè)銀行總體經(jīng)營狀況分析
6.1.1 總體資產(chǎn)狀況分析
6.1.2 總體盈利狀況分析
6.2 農(nóng)村商業(yè)銀行標(biāo)桿企業(yè)經(jīng)營狀況分析
6.2.1 北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.2 上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.3 重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.4 深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.5 江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.6 江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.7 江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.8 無錫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.9 江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6.2.10 天津?yàn)I海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
第7章：中國農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理與風(fēng)險管控分析
7.1 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理分析
7.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行管理存在的問題
7.1.2 農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營管理策略
（1）營銷策略
（2）人才策略
（3）服務(wù)創(chuàng)新策略
（4）風(fēng)險管理策略
（5）完善公司治理策略
7.1.3 農(nóng)村商業(yè)銀行的定位與經(jīng)營策略
（1）城區(qū)農(nóng)商行的定位與經(jīng)營策略
（2）縣域農(nóng)商行的定位與經(jīng)營策略
7.2 農(nóng)村商業(yè)銀行的風(fēng)險管控分析
7.2.1 農(nóng)商行面臨的信貸風(fēng)險及規(guī)避措施
7.2.2 農(nóng)商行的流動性風(fēng)險管理分析
7.2.3 農(nóng)商行實(shí)施合規(guī)風(fēng)險管理
7.2.4 農(nóng)商行風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案
（1）如何組建風(fēng)險管理組織體系
（2）如何落實(shí)風(fēng)險管理政策和程序
（3）如何完善風(fēng)險管理運(yùn)行機(jī)制
（4）如何建立考核問責(zé)以及監(jiān)督與評價機(jī)制
（5）怎樣塑造風(fēng)險管理文化
圖表目錄：
圖表1：2010-2015年農(nóng)發(fā)行貸款余額及占比情況（單位：萬億元，%）
圖表2：2010-2015年農(nóng)業(yè)銀行涉農(nóng)貸款規(guī)模（單位：萬億元）
圖表3：2010-2015年農(nóng)業(yè)銀行涉農(nóng)貸款占全國涉農(nóng)貸款比重（單位：萬億元，%）
圖表4：大型國有銀行村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)布局簡析
圖表5：2010-2015年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)數(shù)量變化情況（單位：家）
圖表6：各銀行資產(chǎn)在金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)中占比結(jié)構(gòu)（單位：%）
圖表7：2010-2015年農(nóng)信社涉農(nóng)貸款市場規(guī)模與份額（單位：萬億元，%）
圖表8：三類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)比較
圖表9：2010-2015年三類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)數(shù)量變化情況（單位：家）
圖表10：農(nóng)村商業(yè)銀行與農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行的異同
圖表11：農(nóng)村商業(yè)銀行的主要貸款種類
圖表12：農(nóng)村商業(yè)銀行的主要貸款方式
圖表13：農(nóng)村商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)簡介
圖表14：農(nóng)村商業(yè)銀行的結(jié)算業(yè)務(wù)簡介
圖表15：農(nóng)村商業(yè)銀行的成立條件
圖表16：我國首批農(nóng)村商業(yè)銀行誕生地的經(jīng)濟(jì)狀況（單位：億元，元，%）
圖表17：不同農(nóng)村地區(qū)的金融需求簡析
圖表18：常熟、張家港、江陰地區(qū)的金融簡況（單位：億元）
圖表19：傳統(tǒng)合作制為基礎(chǔ)的農(nóng)村信用社在市場競爭中處于劣勢的體現(xiàn)
圖表20：2010-2015年我國農(nóng)村商業(yè)銀行數(shù)量變化情況（單位：家）
圖表21：2010-2015年我國GDP增長情況（單位：億元，%）
圖表22：2016年我國宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)測（單位：%）
圖表23：“十三五”時期中國經(jīng)濟(jì)所面臨的趨勢性變化
圖表24：2014-2015年中國財(cái)政赤字規(guī)模（單位：萬億元，%）
圖表25：2015年中國財(cái)政赤字結(jié)構(gòu)（單位：萬億元，%）
圖表26：2015年我國財(cái)政政策要點(diǎn)簡析
圖表27：2010年以來央行再貼現(xiàn)率變化情況（單位：%）
圖表28：2011-2015年存款準(zhǔn)備金率調(diào)整一覽表（單位：%）
圖表29：2011-2015年金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整表（單位：%）
圖表30：2011-2015年我國債券市場累計(jì)發(fā)行債券規(guī)模（單位：萬億元，%）
圖表31：2011-2015年我國債券市場總托管余額規(guī)模（單位：萬億元，%）
圖表32：2011-2015年我國銀行間市場現(xiàn)券交易成交規(guī)模（單位：萬億元，%）
圖表33：中國經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的特征簡析
圖表34：經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下證券業(yè)的發(fā)展機(jī)會簡析
圖表35：經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下銀行業(yè)的發(fā)展環(huán)境變化簡析
圖表36：經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下銀行業(yè)的發(fā)展機(jī)會簡析
圖表37：監(jiān)管當(dāng)局對商業(yè)銀行的主要監(jiān)管內(nèi)容
圖表38：我國銀行業(yè)相關(guān)監(jiān)管法規(guī)
圖表39：巴塞爾協(xié)議III對中國銀行業(yè)的影響簡析
圖表40：巴塞爾實(shí)施過渡期內(nèi)我國銀行業(yè)的應(yīng)對措施
圖表41：2014-2015年金融改革政策簡析
圖表42：2012-2015年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)情況（單位：萬億元，%）
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