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報(bào)告簡介
報(bào)告目錄
2016-2022年中國小額貸款行業(yè)競爭調(diào)研及發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告
第一章 小額貸款相關(guān)概述 1
1.1 小額貸款的定義及起源 1
1.1.1 小額貸款的基本概念 1
1.1.2 小額貸款的產(chǎn)生和發(fā)展 1
1.2 小額貸款的類型 3
1.2.1 根據(jù)資金來源和組織結(jié)構(gòu)分類 3
1、政府開辦的小額信貸：如政府扶貧貼息貸款，城市就業(yè)再就業(yè)小額信貸擔(dān)保基金等等。
2、非政府組織的小額信貸：約有300家主要依靠國際援助和社會(huì)捐贈(zèng)開辦。
3、政策性銀行貸款,
4、商業(yè)銀行貸款
5、保險(xiǎn)公司貸款等
1.2.2 根據(jù)受益對(duì)象與貸款方式分類 3
1、公益性小額信貸：以扶貧和就業(yè)為目的，主要是政府和非政府組織的小額信貸。
2、營利性小額信貸：以營利為目的，主要是金融機(jī)構(gòu)開辦。
1.2.3 根據(jù)銀行與客戶聯(lián)系方式分類 3
1.2.4 根據(jù)貸款對(duì)象的不同分類 3
1.3 小額貸款機(jī)構(gòu)的比較分析 4
1.3.1 各類機(jī)構(gòu)的基本含義 4
第二章 2013-2015年國外小額貸款發(fā)展分析 9
2.1 國際小額貸款的實(shí)踐模式 9
2.1.1 福利主義模式的小額貸款 9
2.1.2 制度主義模式的小額貸款 10
2.1.3 小額貸款的其他模式簡述 11
2.2 國外小額貸款的基本經(jīng)驗(yàn) 11
2.2.1 自動(dòng)瞄準(zhǔn)機(jī)制 11
2.2.2 小組擔(dān)保動(dòng)力機(jī)制 11
2.2.3 市場化運(yùn)作機(jī)制 12
2.3 孟加拉國小額貸款的發(fā)展?fàn)顩r 13
2.4 印度尼西亞小額貸款的發(fā)展?fàn)顩r 19
2.5 印度小額貸款的發(fā)展?fàn)顩r 21
2.6 其他國家小額貸款發(fā)展?fàn)顩r 24
2.6.1 玻利維亞 24
2.6.2 巴西 31
2.6.3 俄羅斯 31
2.6.4 西班牙 32
第三章 2013-2015年中國小額貸款行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 34
3.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 34
3.2 政策環(huán)境 38
第四章 2013-2015年中國小額貸款發(fā)展分析 44
4.1 2013-2015年中國小額貸款總體發(fā)展概況 44
4.1.1 中國小額信貸的成長運(yùn)行軌跡 44
4.1.2 中國小額貸款市場主體及規(guī)模 46
4.1.3 中國小額信貸市場的發(fā)展趨勢(shì) 48
4.1.4 中國正規(guī)金融中的小額貸款類型 49
4.1.5 中國小額貸款市場的資本動(dòng)態(tài) 49
4.2 非政府組織小額信貸 50
4.3 政府推動(dòng)型小額信貸 56
4.4 2013年中國小額貸款發(fā)展中的問題及對(duì)策 57
第五章 2013-2015年小額貸款公司及其業(yè)務(wù)分析 60
5.1 2013-2015年中國小額貸款公司的發(fā)展概述 60
5.1.1 中國小額貸款公司發(fā)展的背景 60
5.1.2 中國小額貸款公司發(fā)展的意義 62
5.1.3 中國小額貸款公司規(guī)模與業(yè)務(wù)狀況 63
5.1.4 中國小額貸款公司的盈利狀況 67
5.2 中國小額貸款公司的SWOT透析 70
5.2.1 優(yōu)勢(shì)（STRENGTH） 70
5.2.2 劣勢(shì)（WEAKNESS） 71
5.2.3 機(jī)會(huì)（OPPORTUNITY） 71
5.2.4 威脅（THREAT） 72
5.3 中國小額貸款公司的運(yùn)作模式研究 72
5.3.1 小額貸款公司的性質(zhì) 72
5.3.2 小額貸款公司的設(shè)立 72
5.3.3 小額貸款公司的資金來源 73
5.3.4 小額貸款公司的資金運(yùn)用 73
5.3.5 小額貸款公司的監(jiān)督管理 74
5.3.6 小額貸款公司的運(yùn)作特點(diǎn) 75
5.4 中國小額貸款公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)框架 75
5.4.1 小額貸款公司的目標(biāo)市場 75
5.4.2 小額貸款公司的產(chǎn)品設(shè)計(jì) 76
5.4.3 小額貸款公司信用審查流程 76
5.5 中國小額貸款公司的融資分析 77
5.5.1 小額貸款公司的融資現(xiàn)狀與環(huán)境 77
5.5.2 小額貸款公司上市的可行性分析 78
5.5.3 小額貸款公司的其他融資渠道 81
5.5.4 小額貸款公司解決融資瓶頸的策略 83
5.6 中國小額貸款公司的利率定價(jià)分析 83
5.6.1 小額貸款公司現(xiàn)行的利率水平 83
5.6.2 小額貸款公司利率的構(gòu)成與調(diào)整 84
5.6.3 小額貸款公司合理利率水平的設(shè)計(jì) 84
5.6.4 小額貸款公司利率問題的應(yīng)對(duì)建議 84
5.7 2013-2015年中國小額貸款公司發(fā)展的問題分析 85
5.8 2013-2015年中國小額貸款公司發(fā)展的策略探索 88
5.9 小額貸款公司的發(fā)展前景及方向 98
第六章 銀行系金融機(jī)構(gòu)小額貸款分析 103
6.1 商業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù) 103
6.2 農(nóng)業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù) 108
6.3 農(nóng)村商業(yè)銀行小額貸款業(yè)務(wù) 111
6.4 郵政儲(chǔ)蓄銀行小額貸款業(yè)務(wù) 114
6.5 農(nóng)村信用社小額貸款業(yè)務(wù) 116
6.6 國家開發(fā)銀行小額貸款業(yè)務(wù) 124
第七章 2013-2015年農(nóng)村小額貸款市場分析 126
7.1 2013-2015年農(nóng)村金融市場發(fā)展現(xiàn)狀 126
7.1.1 農(nóng)村金融制度的改革進(jìn)程 126
7.1.2 農(nóng)村金融體系的結(jié)構(gòu)簡述 127
7.1.3 農(nóng)村金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀 128
7.1.4 農(nóng)村金融市場的供需形勢(shì) 129
7.2 2013-2015年農(nóng)村小額貸款市場發(fā)展綜述 131
7.2.1 農(nóng)村小額貸款的發(fā)展軌跡 131
7.2.2 農(nóng)村小額貸款的綜合效益 133
7.2.3 農(nóng)村小額貸款的市場規(guī)模 134
7.2.4 農(nóng)村微型貸款市場發(fā)展滯后 135
7.3 農(nóng)村小額貸款發(fā)展的SWOT透析 135
7.3.1 優(yōu)勢(shì)（STRENGTH） 135
7.3.2 劣勢(shì)（WEAKNESS） 136
7.3.3 機(jī)會(huì)（OPPORTUNITY） 137
7.3.4 威脅（THREAT） 138
7.4 農(nóng)村小額貸款公司的運(yùn)營績效探究 139
7.4.1 農(nóng)村小額貸款公司的基本概述 139
7.4.2 農(nóng)村小額貸款公司的貸款特征 141
7.4.3 農(nóng)村小額貸款公司的經(jīng)營績效 142
7.4.4 農(nóng)村小額貸款公司的發(fā)展策略 142
7.5 2013年農(nóng)村小額貸款市場存在的問題及對(duì)策 144
第八章 2013-2015年中小企業(yè)小額貸款市場分析 153
8.1 2013-2015年中小企業(yè)基本發(fā)展情況 153
8.1.1 中小企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn) 153
8.1.2 中小企業(yè)的數(shù)量規(guī)模 156
8.1.3 中小企業(yè)的行業(yè)分布狀況 161
8.1.4 中小企業(yè)的區(qū)域分布狀況 162
8.2 2013-2015年中小企業(yè)融資現(xiàn)狀分析 162
8.2.1 中小企業(yè)融資渠道與規(guī)模 162
8.2.2 中小企業(yè)的融資體系解析 164
8.2.3 中小企業(yè)的融資特點(diǎn)分析 169
8.2.4 中小企業(yè)融資存在的問題 172
8.3 2013-2015年中小企業(yè)貸款市場分析 175
8.3.1 中小企業(yè)總體貸款規(guī)模 175
8.3.2 中小企業(yè)貸款市場的競爭狀況 177
8.3.3 部分金額機(jī)構(gòu)中小企業(yè)貸款狀況 178
8.4 中小企業(yè)通過小額貸款公司融資的相關(guān)分析 178
8.4.1 小額貸款公司有效緩解小微企業(yè)融資難題 178
8.4.2 中小企業(yè)通過小額貸款公司融資存在的問題 179
8.4.3 中小企業(yè)通過小額貸款公司融資的相關(guān)建議 181
第九章 2013-2015年重點(diǎn)地區(qū)小額貸款發(fā)展分析 183
9.1 遼寧省 183
9.2 山東省 183
9.3 浙江省 183
9.4 江蘇省 184
9.5 廣東省 184
9.6 河南省 185
9.7 四川省 185
9.8 重慶市 185
9.9 貴州省 186
9.10 云南省 186
第十章 2013-2015年中國小額貸款市場主要競爭主體分析 188
10.1 安徽省合肥市國正小額貸款有限公司 188
10.1.1 公司簡介 188
10.1.2 競爭力分析 188
10.2 安徽省合肥德善小額貸款股份有限公司 189
10.2.1 公司簡介 189
10.2.2 競爭力分析 189
10.3 重慶市渝中區(qū)瀚華小額貸款有限責(zé)任公司 190
10.3.1 公司簡介 190
10.3.2 競爭力分析 190
10.4 廣州市花都萬穗小額貸款股份有限公司 190
10.4.1 公司簡介 190
10.4.2 競爭力分析 191
10.5 廣東省佛山市南海友誠小額貸款有限公司 192
10.5.1 公司簡介 192
10.5.2 競爭力分析 192
10.6 廣西南寧市廣銀小額貸款股份有限公司 193
10.6.1 公司簡介 193
10.6.2 競爭力分析 193
10.7 河北三河市潤成小額貸款有限公司 194
10.7.1 公司簡介 194
10.7.2 競爭力分析 194
10.8 河南洛陽澗西區(qū)匯通小額貸款有限公司 194
10.8.1 公司簡介 194
10.8.2 競爭力分析 195
10.9 湖南長沙市岳麓區(qū)佳興小額貸款有限公司 195
10.9.1 公司簡介 195
10.9.2 競爭力分析 195
10.10 湖南衡陽市蒸湘區(qū)湘銀小額貸款有限公司 196
10.10.1 公司簡介 196
10.10.2 競爭力分析 196
10.11 江蘇省蘇州工業(yè)園區(qū)金雞湖農(nóng)村小額貸款有限公司 197
10.11.1 公司簡介 197
10.11.2 競爭力分析 197
10.12 江西省貴溪市廣信小額貸款股份有限公司 197
10.12.1 公司簡介 197
10.12.2 競爭力分析 198
10.13 內(nèi)蒙古包頭市蒙銀小額貸款股份有限公司 198
10.13.1 公司簡介 198
10.13.2 競爭力分析 198
10.14 內(nèi)蒙古東信小額貸款有限責(zé)任公司 199
10.14.1 公司簡介 199
10.14.2 競爭力分析 199
10.15 山東臨沂市蘭山區(qū)翔宇小額貸款股份有限公司 200
10.15.1 公司簡介 200
10.15.2 競爭力分析 200
10.16 山西省平遙縣日升隆小額貸款公司 200
10.16.1 公司簡介 200
10.16.2 競爭力分析 201
10.17 上海浦東新區(qū)張江小額貸款股份有限公司 201
10.17.1 公司簡介 201
10.17.2 競爭力分析 201
10.18 上海奉賢綠地小額貸款股份有限公司 203
10.18.1 公司簡介 203
10.18.2 競爭力分析 203
10.19 浙江杭州市余杭區(qū)理想小額貸款股份有限公司 204
10.19.1 公司簡介 204
10.19.2 競爭力分析 204
10.20 云南省昆明市五華區(qū)和諧小額貸款有限公司 204
10.20.1 公司簡介 204
10.20.2 競爭力分析 205
第十一章 2013-2015年中國小額貸款發(fā)展的政策背景 206
11.1 小額貸款行業(yè)的立法現(xiàn)狀 206
11.1.1 國際小額貸款立法情況簡述 206
11.1.2 公益性小額貸款立法狀況 206
11.1.3 商業(yè)性小額貸款立法狀況 207
11.1.4 互助性小額貸款立法狀況 208
11.2 2013-2015年中國小額貸款行業(yè)的政策環(huán)境解析 210
11.2.1 歷年小額貸款行業(yè)政策發(fā)布實(shí)施情況 210
11.2.2 2012年小額貸款行業(yè)的政策環(huán)境分析 211
11.2.3 2013-2015年小額貸款行業(yè)的政策基調(diào)分析 216
11.3 小額貸款行業(yè)監(jiān)管框架設(shè)計(jì) 217
11.3.1 小額貸款監(jiān)管應(yīng)遵循的基本原則 217
11.3.2 七種小額貸款機(jī)構(gòu)的監(jiān)管模式分析 218
11.3.3 中國小額貸款監(jiān)管體系的構(gòu)建方略 220
11.4 小額貸款公司的法律監(jiān)管形勢(shì) 222
11.4.1 小額貸款公司的法律地位 222
11.4.2 小額貸款公司的監(jiān)督主體 224
11.4.3 小額貸款公司的準(zhǔn)入與退出監(jiān)管 225
11.4.4 小額貸款公司的運(yùn)行監(jiān)管 226
11.5 小額貸款公司轉(zhuǎn)型村鎮(zhèn)銀行的相關(guān)分析 228
11.5.1 《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》解讀 228
11.5.2 小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的難點(diǎn)分析 234
11.5.3 小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的政策轉(zhuǎn)機(jī) 240
11.6 2013-2015年各地小額貸款新政匯總 242
11.6.1 天津市 242
11.6.2 山東省青島市 243
11.6.3 安徽省 248
11.6.4 海南省 250
11.6.5 廣東省 252
11.6.6 浙江省 255
11.6.7 貴州省貴陽市 262
11.6.8 新疆烏魯木齊市 263
11.7 小額貸款行業(yè)的重點(diǎn)政策法規(guī) 264
11.7.1 關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大力發(fā)展農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見 264
11.7.2 關(guān)于村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社、小額貸款公司有關(guān)政策的通知 270
11.7.3 關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見 273
11.7.4 關(guān)于進(jìn)一步做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的若干意見 276
第十二章2016-2022年小額貸款市場的投資機(jī)會(huì)及前景分析 282
12.1 小額貸款市場的投資形勢(shì) 282
12.1.1 國內(nèi)資本對(duì)小額貸款市場的投資狀況 282
12.1.2 外資對(duì)中國小額貸款市場的投資狀況 285
12.1.3 小額貸款行業(yè)的投資機(jī)會(huì) 287
12.1.4 小額貸款市場的投資壁壘 287
12.2 小額貸款市場的發(fā)展前景展望 288
12.2.1 小額貸款市場的發(fā)展空間分析 288
12.2.2 小額貸款市場的盈利前景分析 288
12.2.3 2016-2022年中國小額貸款市場預(yù)測(cè)分析 289
第十三章 2016-2022年小額貸款市場的投資風(fēng)險(xiǎn)及防范建議 290
13.1 開展小額貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析 290
13.1.1 環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 290
13.1.2 信用風(fēng)險(xiǎn) 290
13.1.3 管理風(fēng)險(xiǎn) 291
13.1.4 風(fēng)險(xiǎn)控制措施 292
13.2 小額貸款風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)發(fā)展分析 295
13.2.1 主要應(yīng)用形式 295
13.2.2 團(tuán)體貸款形式 295
13.2.3 擔(dān)保抵押形式 296
13.2.4 關(guān)系型借貸形式 297
13.2.5 微小企業(yè)人工信用分析應(yīng)用形式 298
13.2.6 自動(dòng)化信用評(píng)分技術(shù)應(yīng)用形式 300
13.3 設(shè)立小額貸款公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避建議 301
13.3.1 市場風(fēng)險(xiǎn) 301
13.3.2 信用風(fēng)險(xiǎn) 303
13.3.3 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 304
13.3.4 操作風(fēng)險(xiǎn) 305
13.3.5 法律風(fēng)險(xiǎn) 305
13.3.6 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議 306
13.4 小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)管控體系構(gòu)建 308
13.4.1 小額貸款公司重大風(fēng)險(xiǎn)的成因分析 308
13.4.2 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的思路剖析 308
13.4.3 小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)管理的體系建設(shè) 313
13.5 農(nóng)村小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管控研究 314
13.5.1 農(nóng)村小額貸款風(fēng)險(xiǎn)來源分析 314
13.5.2 農(nóng)村小額貸款風(fēng)險(xiǎn)成因分析 315
13.5.3 農(nóng)村小額貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的可行措施 316
13.6 農(nóng)戶小額信用貸款風(fēng)險(xiǎn)分析 318
13.6.1 農(nóng)戶小額信貸面臨的風(fēng)險(xiǎn) 318
13.6.2 農(nóng)戶小額信貸風(fēng)險(xiǎn)的成因 319
13.6.3 農(nóng)戶小額信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范 320
圖表目錄：
圖表：國內(nèi)生產(chǎn)總值同比增長速度
圖表：全國糧食產(chǎn)量及其增速
圖表：規(guī)模以上工業(yè)增加值增速（月度同比）（%）
圖表：社會(huì)消費(fèi)品零售總額增速（月度同比）（%）
圖表：進(jìn)出口總額（億美元）
圖表：廣義貨幣（M2）增長速度（%）
圖表：居民消費(fèi)價(jià)格同比上漲情況
圖表：工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格同比上漲情況（%）
圖表：城鎮(zhèn)居民人均可支配收入實(shí)際增長速度（%）
圖表：農(nóng)村居民人均收入實(shí)際增長速度
圖表：人口及其自然增長率變化情況
圖表：2015年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速（%）
圖表：2015年房地產(chǎn)開發(fā)投資同比增速（%）
圖表：2016-2022年中國GDP增長預(yù)測(cè)
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