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報告簡介
報告目錄
2016-2022年中國財富管理市場供需格局與發(fā)展趨勢分析報告
第1章 中國財富管理行業(yè)綜述 1
1.1 財富管理行業(yè)的定義 1
1.1.1 財富管理的內(nèi)涵 1
1.1.2 財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 1
1.1.3 財富管理的主要經(jīng)營機構 3
1.1.4 財富管理的具體流程 3
1.1.5 財富管理開展業(yè)務的模式 6
1.2 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段 8
1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段 8
1.2.2 以銷售為中心的階段 8
1.2.3 以客戶為中心的階段 8
1.3 財富管理行業(yè)的業(yè)務體系 8
1.3.1 財富管理的核心產(chǎn)品（服務） 8
1.3.2 財富管理的系統(tǒng)平臺 8
1.3.3 財富管理的服務流程與渠道 9
1.3.4 財富管理的服務團隊 9
1.4 財富管理客戶金融需求特征分析 10
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 10
1.4.2 支出結構多元化趨勢 10
1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差 11
1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 11
1.4.5 對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認可 11
1.5 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅動因素 12
1.5.1 經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展 12
1.5.2 資產(chǎn)價格的上升 12
1.5.3 金融機構業(yè)務轉型壓力 15
1.5.4 富裕人群理財需求強烈 16
第2章 中國財富管理行業(yè)市場環(huán)境分析 18
2.1 財富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 18
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 18
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 19
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 19
2.1.4 保險公司的監(jiān)管政策 20
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 21
2.1.6 其他機構的監(jiān)管政策 22
2.2 財富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境 23
2.2.1 國內(nèi)GDP增長情況分析 23
2.2.2 工業(yè)經(jīng)濟增長分析 24
2.2.3 社會消費品零售總額 33
2.2.4 進出口總額及其增長 35
2.3 財富管理行業(yè)金融環(huán)境 39
2.3.1 國內(nèi)貨幣供給情況分析 39
2.3.2 國內(nèi)融資結構轉變趨勢 42
2.3.3 利率市場化改革前瞻 44
2.3.4 央行信貸政策分析 46
2.4 財富管理行業(yè)消費環(huán)境分析 47
2.4.1 全球消費者消費趨勢分析 47
2.4.2 國內(nèi)通脹水平分析 48
2.4.3 國內(nèi)產(chǎn)品品類的消費方向 49
2.4.4 國民的收入水平分析 51
2.4.5 消費者的購物渠道分析 53
2.5 財富管理行業(yè)市場風險預警 53
2.5.1 財富管理行業(yè)的政策環(huán)境風險 53
2.5.2 財富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟風險 55
2.5.3 財富管理行業(yè)的金融環(huán)境風險 55
第3章 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗 57
3.1 全球經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析 57
3.1.1 全球金融及經(jīng)濟發(fā)展特點分析 57
3.1.2 全球政府及個人消費特點分析 71
3.1.3全球國民及家庭儲蓄特點分析 71
3.2 全球富裕人群規(guī)模及特點分析 77
3.2.1 全球財富的發(fā)展規(guī)模 77
3.2.2 全球財富增長因素分析 81
（1）全球股票市場發(fā)展因素 81
（2）國際債券市場發(fā)展因素 91
（3）新興市場利率變化因素 92
（4）大宗商品價格變化因素 95
（5）原油價格變化因素 97
（6）對沖基金指數(shù)變化分析 104
（7）房地產(chǎn)市場投資因素 108
3.2.3 全球富裕人群及財富分布 113
3.2.4 全球富裕人群結構特點 114
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 116
3.2.6 00富裕人群的特點變化趨勢 116
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 117
3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好 117
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 118
3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好 120
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 126
3.4 全球財富管理機構經(jīng)營狀況分析 129
3.4.1 財富管理機構的主要業(yè)務模式 129
3.4.2 財富管理機構成本與費用分析 131
3.4.3 財富管理機構盈利能力分析 132
3.4.4財富管理機構資產(chǎn)回報率分析 132
3.4.5財富管理機構存在的問題分析 133
3.4.6 財富管理機構經(jīng)營的改善經(jīng)驗 134
3.5 發(fā)達國家財富管理行業(yè)發(fā)展分析 137
3.5.1 美國財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 137
（1）美國理財行業(yè)的發(fā)展歷程 137
（2）美國財富管理的市場容量 138
（3）美國財富管理的市場特征 140
（4）美國財富管理的從業(yè)者分析 140
（5）美國財富管理的服務模式 141
3.5.2 歐洲財富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗 142
（1）歐洲財富管理的起源和發(fā)展 142
（2）歐洲財富管理的市場容量 143
（3）歐洲財富管理的市場特征 144
（4）歐洲財富管理的從業(yè)者分析 145
3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒 145
3.6.1 瑞銀集團的發(fā)展簡況 145
3.6.2 瑞銀集團的發(fā)展戰(zhàn)略 145
3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱 146
3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件 147
3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協(xié)作模式 148
3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式 149
3.7 全球財富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗與趨勢 150
3.7.1 全球財富管理行業(yè)的發(fā)展機會分析 150
3.7.2 領先的財富管理國家發(fā)展經(jīng)驗 151
3.7.3 全球財富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢 152
3.7.4 全球財富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 153
第4章 中國財富管理行業(yè)投資吸引力分析 155
4.1 財富管理行業(yè)市場容量分析 155
4.1.1 高凈值人士財富的來源 155
4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 156
4.1.3 高凈值人群的地域分布 157
4.1.4 高凈值人群的結構特征 166
4.1.5 高凈值人群的投資及風險偏好 173
4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇 176
4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢 177
4.2 財富管理行業(yè)市場發(fā)展分析 186
4.2.1 財富管理市場規(guī)模分析 186
4.2.2 財富管理市場結構分析 187
4.2.3 財富管理行業(yè)收入及成本分析 187
4.2.4 財富管理機構競爭優(yōu)勢對比 196
4.2.5 財富管理機構競爭競爭格局 198
4.3 財富管理行業(yè)的投資對象分析 201
4.3.1 投資市場重點項目的投資結構 201
4.3.2 財富管理行業(yè)的主要投資對象 201
4.3.3 海外投資市場發(fā)展分析 208
4.4 財富管理服務與產(chǎn)品分析 210
4.4.1 財產(chǎn)保護服務 210
4.4.2 財富累積服務 212
4.4.3 財產(chǎn)傳承服務 230
4.5 財富管理行業(yè)的風險因素 235
4.5.1 財富管理監(jiān)管與合規(guī)風險 235
4.5.2 財富管理的市場風險 236
4.5.3 財富管理的操作風險 236
4.5.4 財富管理的道德風險 237
4.5.5 財富管理的信譽風險 237
4.5.6 財富管理的其他風險 237
第5章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃 239
5.1 當前商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析 239
5.1.1 商業(yè)銀行當前的發(fā)展困境 239
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營轉型方向 241
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務模式的選擇 247
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展概況 248
5.2.1 私人銀行的成立簡況 248
5.2.2 私人銀行的市場特征 250
5.2.3 私人銀行的客戶特征 251
5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研 255
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展分析 261
5.3.1 私人銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)模 261
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點布局及擴張趨勢 262
5.3.3 私人銀行的運行模式分析 263
5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 267
5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 269
5.3.6 私人銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務 270
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關鍵因素 271
5.3.8 私人銀行未來發(fā)展趨勢預測 274
5.4 私人銀行財富管理業(yè)務簡況 275
5.4.1 商業(yè)銀行財富管理的分類 275
5.4.2 財富管理與一般理財業(yè)務的區(qū)別 276
5.4.3 商業(yè)銀行財富管理部門建設進展 277
5.4.4 商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務SWOT分析 278
5.5 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比 281
5.5.1 財富管理型銀行的內(nèi)涵 281
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 281
5.5.3 國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉型的表現(xiàn) 282
5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件 282
5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析 283
5.6 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務同業(yè)競爭分析 285
5.6.1 中資與外資財富管理業(yè)務競爭力對比 285
5.6.2 中資銀行財富管理業(yè)務競爭形態(tài)分析 285
5.6.3 全能銀行財富管理業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略 287
5.7 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢 291
5.7.1 商業(yè)銀行財富管理成本的運行趨勢 291
5.7.2 商業(yè)銀行財富管理盈利模式的發(fā)展趨勢 292
5.7.3 商業(yè)銀行開設財富管理業(yè)務的建議 295
第6章 中國非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的投資規(guī)劃 298
6.1 信托機構財富管理業(yè)務分析 298
6.1.1 信托機構發(fā)展概況 298
6.1.2 信托機構財富管理業(yè)務競爭力分析 302
6.1.3 信托機構財富管理業(yè)務布局進展 312
6.1.4 信托機構財富管理產(chǎn)品發(fā)行分析 314
6.1.5 信托機構財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測 315
6.2 保險公司財富管理業(yè)務分析 316
6.2.1 保險資產(chǎn)管理公司發(fā)展概況 316
6.2.2 保險公司財富管理業(yè)務競爭力分析 322
6.2.3 保險公司財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢預測 328
6.3 證券公司財富管理業(yè)務分析 329
6.3.1 證券公司發(fā)展概況 329
6.3.2 證券公司財富管理業(yè)務競爭力分析 335
6.3.3 證券公司財富管理業(yè)務布局進展 343
6.4 基金公司財富管理業(yè)務分析 344
6.4.1 基金公司發(fā)展概況 344
6.4.2 基金公司財富管理業(yè)務競爭力分析 347
6.4.3 基金公司財富管理業(yè)務布局趨勢預測 350
6.5 第三方理財機構財富管理業(yè)務分析 351
6.5.1 第三方理財機構發(fā)展概況 351
6.5.2 第三方理財機構財富管理業(yè)務競爭力分析 354
6.5.3 第三方理財機構業(yè)務布局進展 359
6.5.4 海外第三方理財?shù)纳虡I(yè)模式分析 360
6.5.5 第三方理財機構財富管理業(yè)務的建議 361
第7章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?nbsp; 363
7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 363
7.1.1 上海市財富管理業(yè)務投資可行性 363
7.1.2 北京市財富管理業(yè)務投資可行性 367
7.1.3 江蘇省財富管理業(yè)務投資可行性 369
7.1.4 廣東省財富管理業(yè)務投資可行性 372
7.1.5 浙江省財富管理業(yè)務投資可行性 376
7.1.6 福建省財富管理業(yè)務投資可行性 379
7.1.7 山東省財富管理業(yè)務投資可行性 383
7.2 高凈值人士快速增長區(qū)域 386
7.2.1 天津市財富管理業(yè)務投資可行性 386
7.2.2 湖南省財富管理業(yè)務投資可行性 388
7.2.3 湖北省財富管理業(yè)務投資可行性 390
7.2.4 四川省財富管理業(yè)務投資可行性 392
7.2.5 遼寧省財富管理業(yè)務投資可行性 394
第8章 中國財富管理領先企業(yè)個案業(yè)務競爭分析 397
8.1 各財富管理經(jīng)營機構的業(yè)務競爭戰(zhàn)略 397
8.1.1 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 397
8.1.2 非商業(yè)銀行財富管理業(yè)務的競爭戰(zhàn)略 410
8.2 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 419
8.2.1 中國銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 419
8.2.2 招商銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 423
8.2.3 工商銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 424
8.2.4 建設銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 429
8.2.5 民生銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 430
8.2.6 中信銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 432
8.2.7 交通銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 434
8.2.8 農(nóng)業(yè)銀行財富管理業(yè)務發(fā)展分析 436
8.2.9 花旗銀行（中國）財富管理業(yè)務發(fā)展分析 439
8.2.10 渣打銀行（中國）財富管理業(yè)務發(fā)展分析 440
8.2.11 匯豐銀行（中國）財富管理業(yè)務發(fā)展分析 442
8.2.12 東亞銀行（中國）財富管理業(yè)務發(fā)展分析 443
8.3 信托公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 445
8.3.1 平安信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 445
8.3.2 上海國際信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 449
8.3.3 中融國際信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 451
8.3.4 中國外貿(mào)信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 452
8.3.5 北京國際信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 453
8.3.6 中鐵信托財富管理業(yè)務發(fā)展分析 456
8.4 保險公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 458
8.4.1 太平保險財富管理業(yè)務發(fā)展分析 458
8.4.2 新華保險財富管理業(yè)務發(fā)展分析 461
8.4.3 匯豐人壽財富管理業(yè)務發(fā)展分析 462
8.4.4 中美聯(lián)泰大都會財富管理業(yè)務發(fā)展分析 464
8.5 證券公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 465
8.5.1 廣發(fā)證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析 465
8.5.2 國泰君安財富管理業(yè)務發(fā)展分析 466
8.5.3 中金公司財富管理業(yè)務發(fā)展分析 468
8.5.4 華融證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析 470
8.5.5 安信證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析 472
8.5.6 東興證券財富管理業(yè)務發(fā)展分析 473
8.5.7 申銀萬國財富管理業(yè)務發(fā)展分析 474
8.6 基金公司財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 476
8.6.1 華夏基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 476
8.6.2 嘉實基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 478
8.6.3 南方基金財富管理業(yè)務發(fā)展分析 481
8.7 第三方理財機構財富管理業(yè)務經(jīng)營情況分析 483
8.7.1 諾亞（中國）財富管理中心業(yè)務發(fā)展分析 483
8.7.2 標準利華金融集團有限公司業(yè)務發(fā)展分析 485
8.7.3 好買財富管理中心業(yè)務發(fā)展分析 488
8.7.4 北京恒天財富投資管理有限公司業(yè)務發(fā)展分析 491
8.7.5 北京展恒理財顧問有限公司業(yè)務發(fā)展分析 496
8.7.6 上海極元投資管理咨詢有限公司業(yè)務發(fā)展分析 500
8.7.7 海銀財富管理有限公司業(yè)務發(fā)展分析 501
8.7.8 中原理財有限公司業(yè)務發(fā)展分析 503
8.7.9 北京格上理財顧問有限公司業(yè)務發(fā)展分析 504
8.7.10 上海利得財富資產(chǎn)管理有限公司業(yè)務發(fā)展分析 507
第9章 中國財富管理行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃 510
9.1 財富管理公司的發(fā)展因素 510
9.1.1 財富管理公司成功的關鍵因素分析 510
9.1.2 財富管理公司增值服務的開展建議 511
9.1.3 財富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢與挑戰(zhàn) 514
9.1.4 財富管理公司企業(yè)價值的創(chuàng)新應用 515
9.1.5 財富管理公司企業(yè)價值的制度建設 517
9.2 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展規(guī)劃 517
9.2.1 財富管理行業(yè)國際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容 517
9.2.2 財富管理行業(yè)國際化的方式與表現(xiàn) 518
9.2.3 財富管理行業(yè)國際化發(fā)展建議 519
9.3 財富管理市場的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略 520
9.3.1 銀行財富管理的發(fā)展前景及市場策略 520
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