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報告簡介
報告目錄
2016-2022年中國私人銀行服務(wù)行業(yè)發(fā)展狀況及投資可行性研究報告
第一章 2015-2016年私人銀行服務(wù)基礎(chǔ) 23
第一節(jié) 私人銀行服務(wù) 23
一、私人銀行服務(wù)界定 23
二、私人銀行服務(wù)對象 24
三、私人銀行服務(wù)特點 25
第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷史 27
一、全球私人銀行業(yè)務(wù)歷史 27
二、中國私人銀行業(yè)務(wù)歷史 32
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)特點 35
一、高準入門檻，服務(wù)對象局限性 35
二、多元化，專業(yè)化，高要求 36
三、具備風險防范和管理體系 37
第四節(jié) 私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務(wù)的區(qū)別 38
一、服務(wù)的對象不同 38
二、服務(wù)的理念不同 38
三、服務(wù)的內(nèi)容不同 39
四、服務(wù)的范圍不同 39
五、服務(wù)的風險不同 39
六、服務(wù)的場所不同 39
七、服務(wù)團隊的素質(zhì)要求不同 40
八、服務(wù)的收益不同 40
第二章 2015-2016年行業(yè)發(fā)展背景 41
第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟背景分析 41
一、國民經(jīng)濟增長分析 41
二、2015-2016年居民消費價格變動情況 42
第二節(jié) 2015-2016年投資優(yōu)勢分析 45
一、投資是保持經(jīng)濟增長的主動力 45
二、經(jīng)濟增長觸底回升 46
三、中國制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)走勢 48
四、外貿(mào)結(jié)構(gòu)深入調(diào)整 50
五、投資增速繼續(xù)下滑 50
六、消費增長名升實降 51
七、工業(yè)回暖勢頭放緩 51
第三節(jié) 2015-2016年投資威脅分析 52
一、產(chǎn)能過剩，物價上漲 52
二、矛盾突出，貧富差距過大 53
三、房地產(chǎn)波動大 53
四、中國反腐層面分析 55
五、在民生方面分析 57
六、制造業(yè)成本提高，外圍需求不旺 57
七、經(jīng)濟下行壓力仍大 59
第四節(jié) 2015-2016年經(jīng)濟貿(mào)易 59
一、進出口貿(mào)易總額 59
二、國對外經(jīng)濟貿(mào)易運行情況 61
第五節(jié) 2015-2016年人口及收入 65
一、2015-2016年人口數(shù)量 65
二、2015-2016年城鄉(xiāng)居民收入 66
三、2015-2016年城鄉(xiāng)居民消費 66
第六節(jié) 2015-2016年客戶容量及投資熱點 68
一、TOT、私募股權(quán)產(chǎn)品成投資熱點 68
二、客戶資產(chǎn)規(guī)�？焖僭鲩L 69
三、投資熱點：TOT、私募股權(quán)產(chǎn)品 69
四、創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù) 69
第七節(jié) 外資銀行國內(nèi)發(fā)展背景分析 71
一、外資銀行在華規(guī)模及概況 71
二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略 71
三、在華外資銀行經(jīng)營特色 74
四、中外資銀行在競合中共同發(fā)展 75
五、外資銀行在中國的發(fā)展趨勢 76
六、外資銀行市場準入將越來越廣泛 77
第三章 2015-2016年全球私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展 79
第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展 79
一、服務(wù)方式的變化 79
二、組織機構(gòu)的變化 79
三、業(yè)務(wù)重點發(fā)生變化 79
四、金融產(chǎn)品日益豐富和個性化 80
第二節(jié) 全球主要私人銀行企業(yè) 80
一、全球私人銀行排名 80
二、美洲私人銀行品牌 81
三、歐洲私人銀行品牌 81
第三節(jié) 全球私人銀行機構(gòu)類型 81
一、完全獨立注冊的私人銀行 81
二、綜合性銀行集團下設(shè)的私人銀行 82
三、金融顧問公司 82
四、投資銀行 82
五、私人銀行家事務(wù)所 82
六、家庭辦公室 83
第四節(jié) 美國私人銀行服務(wù) 83
一、美國私人銀行格局 83
二、私人銀行服務(wù)內(nèi)容 84
第五節(jié) 瑞士私人銀行服務(wù) 84
一、瑞士私人銀行業(yè)的特點 84
二、瑞士私人銀行的成功要素 85
三、瑞士私人銀行發(fā)展態(tài)勢 86
第六節(jié) 亞太私人銀行服務(wù) 87
一、香港私人銀行服務(wù) 87
二、新加坡私人銀行服務(wù) 91
第四章 匯豐集團私人銀行業(yè)務(wù)深度研究 93
第一節(jié) 匯豐集團私人銀行構(gòu)成及業(yè)績 93
一、私人銀行結(jié)構(gòu) 93
二、私人銀行業(yè)績 94
第二節(jié) 匯豐私人銀行控股(瑞士)財務(wù) 95
一、財務(wù)資產(chǎn)負債表 95
二、財務(wù)盈利摘要表 96
第三節(jié) 匯豐集團私人銀行成功經(jīng)驗 96
一、業(yè)務(wù)范圍涵蓋廣 96
二、國際化、綜合化的發(fā)展戰(zhàn)略 97
三、綜合化經(jīng)營模式下的公司治理 97
四、基于并表原則的風險管理架構(gòu) 97
五、跨行業(yè)、跨區(qū)域的矩陣管理模式 98
六、定位準確、層次鮮明、服務(wù)專業(yè)的市場細分 98
七、覆蓋全面、精細化的資本管理 98
第四節(jié) 對中國私人銀行業(yè)的啟示 99
一、建立客戶推薦與業(yè)務(wù)協(xié)同模式 99
二、對客戶進行多維度細分 99
三、通過開放式產(chǎn)品架構(gòu)形成產(chǎn)品體系 100
四、個性化解決方案 100
五、信息化服務(wù)網(wǎng)絡(luò) 101
六、專家團隊，定做服務(wù)項目，專業(yè)的咨詢意見 101
七、協(xié)同合作，提高服務(wù)水平 102
八、加大對人才的招攬力度 103
九、通過收購搭建私人銀行業(yè)務(wù)的平臺 104
第五章 2015-2016年國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)分析 106
第一節(jié) 私人銀行服務(wù)價值鏈 106
一、私人銀行服務(wù)的價值鏈 106
二、國內(nèi)服務(wù)價值鏈中存在問題 106
三、打造私人銀行服務(wù)價值鏈條建議 110
第二節(jié) 國內(nèi)銀行私人銀行業(yè)務(wù)特點 113
一、國際私人銀行的特點 113
二、中國私人銀行的發(fā)展現(xiàn)狀及前景 113
三、國內(nèi)私人銀行服務(wù)市場需求分析 114
第三節(jié) 國內(nèi)銀行業(yè)私人銀行業(yè)務(wù)問題 115
一、金融監(jiān)管制度障礙 115
二、境外理財?shù)姆烧系K 115
三、私人財產(chǎn)權(quán)保護不充分 116
四、傳統(tǒng)理財觀念尚需轉(zhuǎn)變 116
五、高素質(zhì)人才相對匱乏 116
第四節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)類別分析 117
一、客戶財富管理 117
二、個人信托、合理避稅、遺產(chǎn)安排和移民計劃 117
三、企業(yè)融資服務(wù) 118
四、市場中介服務(wù)和各種咨詢中介服務(wù) 118
第五節(jié) 私人銀行在岸和離岸業(yè)務(wù)分析 118
一、在岸私人銀行業(yè)務(wù)分析 118
二、離岸私人銀行業(yè)務(wù)分析 122
第六節(jié) 中國私人銀行業(yè)務(wù)的潛力分析 124
一、客戶財富管理。 124
二、個人信托、合理避稅、遺產(chǎn)安排和移民計劃 125
三、企業(yè)融資服務(wù) 125
四、市場中介服務(wù)和各種咨詢中介服務(wù) 125
第七節(jié) 我國私人銀行業(yè)務(wù)制約因素 126
一、我國私人銀行外部環(huán)境因素分析 126
二、觀念因素 127
三、我國私人銀行受制度與法律外部因素影響 128
第八節(jié) 中國私人銀行業(yè)回顧與展望 129
一、私人銀行西風東漸 129
二、中國私人銀行市場當前面臨的問題 131
三、正在成型的客戶需求 132
四、中國私人銀行的未來之路 133
第六章 2015-2016年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略選擇 135
第一節(jié) 新興市場與成熟市場私人銀行業(yè)務(wù)的比較 135
一、目標客戶 135
二、產(chǎn)品與服務(wù) 135
三、管理模式 136
第二節(jié) 、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的條件與限制 136
一、品牌競爭力 136
二、創(chuàng)新研發(fā)能力 137
三、服務(wù)水平 137
四、政策支持 138
五、法律支撐 138
六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持 139
第七章 2015-2016年金融危機對中資私人銀行業(yè)務(wù)影響 140
第一節(jié) 金融危機下中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析 140
一、金融風暴影響客戶回流中資銀行 140
二、金融危機后中資銀行在私人銀行業(yè)務(wù)上的優(yōu)勢 142
三、金融危機后中資銀行在私人銀行業(yè)務(wù)上面臨的挑戰(zhàn) 143
第二節(jié) 危機后中資很行私人銀行業(yè)務(wù)的比較分析 145
一、危機前我國私人銀行的發(fā)展狀況 145
二、危機后中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)的比較優(yōu)勢 146
三、危機后中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)的劣勢和難點 148
四、關(guān)于中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的建議 149
第三節(jié) 金融危機后私人銀行業(yè)務(wù)拓展策略探討 150
一、私人銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與特殊性 150
二、金融危機對國內(nèi)商業(yè)銀行的影響 151
三、金融危機形勢下私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展新契機 152
第八章 2015-2016年中資銀行私人業(yè)務(wù)研究分析 155
第一節(jié) 工商銀行 155
一、企業(yè)概況 155
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 156
（一）企業(yè)償債能力分析 156
（二）企業(yè)運營能力分析 158
（三）企業(yè)盈利能力分析 161
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 162
第二節(jié) 中國銀行 164
一、公司概況 164
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 165
（一）企業(yè)償債能力分析 165
（二）企業(yè)運營能力分析 167
（三）企業(yè)盈利能力分析 170
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 171
第三節(jié) 建設(shè)銀行 173
一、公司概況 173
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 173
（一）企業(yè)償債能力分析 173
（二）企業(yè)運營能力分析 175
（三）企業(yè)盈利能力分析 178
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 179
第四節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行 185
一、企業(yè)概況 185
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 185
（一）企業(yè)償債能力分析 185
（二）企業(yè)運營能力分析 187
（三）企業(yè)盈利能力分析 190
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 191
第五節(jié) 交通銀行 195
一、企業(yè)概況 195
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 195
（一）企業(yè)償債能力分析 195
（二）企業(yè)運營能力分析 197
（三）企業(yè)盈利能力分析 200
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 201
第六節(jié) 中信銀行 204
一、企業(yè)概況 204
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 204
（一）企業(yè)償債能力分析 204
（二）企業(yè)運營能力分析 206
（三）企業(yè)盈利能力分析 209
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 210
第七節(jié) 招商銀行 212
一、企業(yè)概況 212
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 213
（一）企業(yè)償債能力分析 213
（二）企業(yè)運營能力分析 215
（三）企業(yè)盈利能力分析 218
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 219
第八節(jié) 民生銀行 220
一、企業(yè)概況 220
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 220
（一）企業(yè)償債能力分析 220
（二）企業(yè)運營能力分析 222
（三）企業(yè)盈利能力分析 225
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 226
第九節(jié) 其他銀行-華夏銀行 227
一、企業(yè)概況 227
二、2015-2016年主營業(yè)務(wù)分析 228
（一）企業(yè)償債能力分析 228
（二）企業(yè)運營能力分析 230
（三）企業(yè)盈利能力分析 233
三、2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù) 234
第九章 2015-2016年外資銀行私人銀行業(yè)務(wù)研究分析 237
第一節(jié) 渣打銀行 237
一、企業(yè)競爭力分析 237
二、私人業(yè)務(wù)動態(tài)分析 237
第二節(jié) 匯豐銀行 243
一、企業(yè)競爭力分析 243
二、私人業(yè)務(wù)動態(tài)分析 244
第三節(jié) 花旗銀行 250
一、企業(yè)競爭力分析 250
二、私人業(yè)務(wù)動態(tài)分析 252
第四節(jié) 美國國際集團 253
一、企業(yè)競爭力分析 253
二、私人業(yè)務(wù)動態(tài)分析 253
第五節(jié) 德意志銀行 254
一、企業(yè)競爭力分析 254
二、私人業(yè)務(wù)動態(tài)分析 254
第六節(jié) 法國巴黎銀行 255
一、企業(yè)競爭力分析 255
二、私人業(yè)務(wù)動態(tài)分析 255
第十章 2015-2016年私人銀行業(yè)務(wù)存在問題及建議 257
第一節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)主要問題 257
一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式模糊 257
二、分業(yè)經(jīng)營所帶來的業(yè)務(wù)限制 257
三、外匯管制仍然比較嚴格 258
四、缺乏有效的產(chǎn)品和營銷服務(wù)體系 258
五、風險控制和監(jiān)管有待加強 259
六、從業(yè)人員素質(zhì)有待提高 260
第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)對策建議 260
一、加快業(yè)務(wù)部門建設(shè)，建立組織架構(gòu) 260
二、加快電子信息化建設(shè)，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)與技術(shù)支持系統(tǒng) 261
三、加大培訓(xùn)引進力度，組建高素質(zhì)的私人銀行業(yè)務(wù)團隊 261
四、創(chuàng)新產(chǎn)品，注重特色，打造具有特色的私人銀行業(yè)務(wù)品牌 262
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)面臨主要風險 262
一、聲譽風險 262
二、信用風險 263
三、市場風險 263
四、操作風險 263
五、流動性風險 264
六、法律風險 264
第四節(jié) 業(yè)務(wù)風險防范的必要性和策略 264
一、加強私人銀行業(yè)務(wù)風險防范的必要性 264
二、私人銀行業(yè)務(wù)風險防范策略 265
第十一章 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)前景與策略 268
第一節(jié) 我國私人銀行業(yè)務(wù)的前景 268
第二節(jié) 私人銀行的發(fā)展策略 269
一、建立有利發(fā)展的外部環(huán)境 269
二、明確戰(zhàn)略定位和實施策略 269
三、正確選擇管理模式 270
四、產(chǎn)品與服務(wù)一體化程度 270
五、建立高效能經(jīng)理團隊 271
六、建立內(nèi)部聯(lián)動和激勵機制 271
七、完善信息技術(shù)系統(tǒng) 272
第十二章 2016-2022年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實務(wù)及前景 273
第一節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)機遇與挑戰(zhàn) 273
一、機遇 273
二、挑戰(zhàn) 274
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)運營分析 274
一、客戶群判定 274
二、主項目定位 276
三、價值鏈方式 279
四、信息化建設(shè) 280
第三節(jié) 中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展思路 282
一、明確目標業(yè)務(wù)的領(lǐng)域 282
二、構(gòu)建扁平化組織管理體系 282
三、開發(fā)針對性產(chǎn)品，構(gòu)建中心高平臺 283
四、細分客戶 283
五、品牌獨立性 284
六、量身訂做產(chǎn)品 284
第四節(jié) 中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù) 285
一、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)可行性 285
二、中小銀行需要發(fā)展私人業(yè)務(wù) 287
三、中小銀行私人業(yè)務(wù)的策略 289
圖表目錄：
圖表 1 國際私人銀行產(chǎn)品和服務(wù) 24
圖表 2 私人銀行參與者及其目標 24
圖表 3 私人銀行業(yè)務(wù)特征與內(nèi)容 27
圖表 4 私人銀行機構(gòu)獲得新客戶的途徑 35
圖表 5 國外私人銀行最低客戶金融資產(chǎn)規(guī)模要求單位：萬美元 35
圖表 6 完整的私人銀行服務(wù) 36
圖表 7 不同種類高端客戶的投資風格 37
圖表 8 2005年1季度—2015年4季度國內(nèi)生產(chǎn)總值季度累計同比增長率（%） 41
圖表 9 2005年3月—2015年12月居民消費價格指數(shù)（上年同月=100） 42
圖表 10 制造業(yè)PMI指數(shù) 48
圖表 11 2005年3月—2015年12月出口總額月度同比增長率與進口總額月度同比增長率（%） 59
圖表 12 2014年年末人口數(shù)及其構(gòu)成 65
圖表 13 2014年按收入來源分的全國居民人均可支配收入及占比 66
圖表 14 2005年3月—2015年12月社會消費品零售總額月度同比增長率（%） 66
圖表 15 全球私人銀行排名 80
圖表 16 美洲私人銀行品牌 81
圖表 17 歐洲私人銀行品牌 81
圖表 18 匯豐集團私人銀行的基本結(jié)構(gòu) 93
圖表 19 近3年中國工商銀行資產(chǎn)負債率變化情況 157
圖表 20 近3年中國工商銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 158
圖表 21 近3年中國工商銀行固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 159
圖表 22 近3年中國工商銀行流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 159
圖表 23 近3年中國工商銀行總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 160
圖表 24 近3年中國工商銀行銷售毛利率變化情況 161
圖表 25 近3年中國銀行股份有限公司資產(chǎn)負債率變化情況 165
圖表 26 近3年中國銀行股份有限公司產(chǎn)權(quán)比率變化情況 166
圖表 27 近3年中國銀行股份有限公司固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 167
圖表 28 近3年中國銀行股份有限公司流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 168
圖表 29 近3年中國銀行股份有限公司總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 169
圖表 30 近3年中國銀行股份有限公司銷售毛利率變化情況 170
圖表 31 近3年中國建設(shè)銀行資產(chǎn)負債率變化情況 174
圖表 32 近3年中國建設(shè)銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 175
圖表 33 近3年中國建設(shè)銀行固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 176
圖表 34 近3年中國建設(shè)銀行流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 176
圖表 35 近3年中國建設(shè)銀行總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 177
圖表 36 近3年中國建設(shè)銀行銷售毛利率變化情況 178
圖表 37 近3年中國農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)負債率變化情況 185
圖表 38 近3年中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 186
圖表 39 近3年中國農(nóng)業(yè)銀行固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 187
圖表 40 近3年中國農(nóng)業(yè)銀行流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 188
圖表 41 近3年中國農(nóng)業(yè)銀行總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 189
圖表 42 近3年中國農(nóng)業(yè)銀行銷售毛利率變化情況 190
圖表 43 近3年交通銀行資產(chǎn)負債率變化情況 196
圖表 44 近3年交通銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 197
圖表 45 近3年交通銀行固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 198
圖表 46 近3年交通銀行流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 198
圖表 47 近3年交通銀行總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 199
圖表 48 近3年交通銀行銷售毛利率變化情況 200
圖表 49 近3年中信銀行資產(chǎn)負債率變化情況 205
圖表 50 近3年中信銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 206
圖表 51 近3年中信銀行固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 207
圖表 52 近3年中信銀行流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 208
圖表 53 近3年中信銀行總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 209
圖表 54 近3年中信銀行銷售毛利率變化情況 210
圖表 55 近3年招商銀行資產(chǎn)負債率變化情況 213
圖表 56 近3年招商銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 214
圖表 57 近3年招商銀行固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 215
圖表 58 近3年招商銀行流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 216
圖表 59 近3年招商銀行總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 217
圖表 60 近3年招商銀行銷售毛利率變化情況 218
圖表 61 近3年中國民生銀行股份公司資產(chǎn)負債率變化情況 221
圖表 62 近3年中國民生銀行股份公司產(chǎn)權(quán)比率變化情況 222
圖表 63 近3年中國民生銀行股份公司固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況 223
圖表 64 近3年中國民生銀行股份公司流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 224
圖表 65 近3年中國民生銀行股份公司總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況 225
圖表 66 近3年中國民生銀行股份公司銷售毛利率變化情況 226
圖表 67 近3年華夏銀行資產(chǎn)負債率變化情況 228
圖表 68 近3年華夏銀行產(chǎn)權(quán)比率變化情況 229
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