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報(bào)告簡(jiǎn)介
報(bào)告目錄
2017-2022年中國(guó)私人銀行市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)與投資可行性研究報(bào)告
第一章 私人銀行服務(wù)相關(guān)概述 11
第一節(jié) 私人銀行概述 11
第二節(jié) 私人銀行發(fā)展歷程 12
第三節(jié) 私人銀行服務(wù)類型 12
一、離岸基金 12
二、環(huán)球財(cái)富保障 12
三、家族信托基金 13
第四節(jié) 私人銀行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 13
一、服務(wù)對(duì)象 13
二、服務(wù)內(nèi)容 13
三、開戶條件 14
第五節(jié) 私人銀行運(yùn)營(yíng)機(jī)制 14
一、業(yè)務(wù)特點(diǎn) 14
二、咨詢流程 15
三、盈利模式 15
第二章 2015-2016年中國(guó)私人銀行運(yùn)行環(huán)境分析 17
第一節(jié) 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 17
一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析 17
二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析 18
三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析 18
四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額 19
五、全國(guó)居民收入增長(zhǎng)分析 20
六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析 21
七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢(shì)分析 22
第二節(jié) 中國(guó)私人銀行服務(wù)政策環(huán)境分析 23
一、相關(guān)監(jiān)管政策有序放開 23
二、私人銀行法律規(guī)范缺失 23
第三節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析 25
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模 25
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模 26
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 26
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 28
五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析 29
第四節(jié) 私人銀行相關(guān)行業(yè)發(fā)展分析 30
一、貨幣數(shù)量供應(yīng)情況分析 30
二、債券市場(chǎng)發(fā)行情況分析 30
三、貨幣市場(chǎng)發(fā)展情況分析 31
四、股票市場(chǎng)發(fā)展情況分析 32
五、保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況分析 33
六、基金市場(chǎng)發(fā)展情況分析 34
第五節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開放狀況分析 34
一、中資銀行機(jī)構(gòu)海外發(fā)展情況 34
二、外資銀行機(jī)構(gòu)在華發(fā)展情況 35
第三章 2015-2016年全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況分析 36
第一節(jié) 全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況分析 36
一、國(guó)外私人銀行發(fā)展概況 36
二、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模分析 36
三、私人銀行服務(wù)收益分析 37
四、私人銀行投資前景分析 38
五、亞洲私人銀行市場(chǎng)發(fā)展 39
六、全球私人銀行特點(diǎn)分析 40
（一）分類型 40
（二）分地區(qū) 41
（三）分收費(fèi)模式 41
（四）分運(yùn)管模式 41
第二節(jié) 私人銀行主要機(jī)構(gòu)類型 42
一、全能銀行 42
（一）全能銀行的定義 42
（二）全能銀行的特點(diǎn) 42
（三）全能銀行的形態(tài) 42
（四）全能銀行的優(yōu)勢(shì) 43
（五）我國(guó)發(fā)展全能銀行的必要性 44
二、投資銀行 46
（一）投資銀行的定義 46
（二）投資銀行歷史演變 47
（三）投資銀行主要類型 48
（四）投資銀行主要業(yè)務(wù) 49
（五）投資銀行經(jīng)營(yíng)模式 53
（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu) 53
（七）投資銀行發(fā)展趨勢(shì) 54
三、家族辦公室 55
（一）家族辦公室概念 55
（二）家族辦公室起源 56
（三）家族辦公室類型 56
（四）家族辦公室與私人銀行 57
（五）國(guó)際的Family Office 57
四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn) 58
五、各類其它機(jī)構(gòu) 58
第三節(jié) 西方私人銀行發(fā)展定位 58
一、西歐地區(qū)的資產(chǎn)保值業(yè)務(wù) 58
二、北美地區(qū)的財(cái)富創(chuàng)造業(yè)務(wù) 62
第四節(jié) 西方商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)管理 63
一、商業(yè)銀行AUM業(yè)務(wù)發(fā)展分析 63
（一）瑞銀集團(tuán) 64
（二）摩根大通銀行 64
（三）德意志銀行 64
（四）澳聯(lián)邦銀行 65
二、西方AUM業(yè)務(wù)管理特點(diǎn)分析 66
三、對(duì)我國(guó)AUM業(yè)務(wù)發(fā)展啟示 68
第五節(jié) 2015年全球私人銀行排行 70
第四章 世界私人銀行業(yè)部分國(guó)家及地區(qū)運(yùn)行分析 72
第一節(jié) 全球私人財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展情況 72
一、全球私人財(cái)富發(fā)展現(xiàn)狀 72
（一）全球財(cái)富市場(chǎng)增長(zhǎng)放緩 72
（二）離岸財(cái)富 73
二、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì) 75
（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格 76
（二）數(shù)字創(chuàng)新加速 77
（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變 78
三、面向非傳統(tǒng)客戶的財(cái)富管理 80
（一）女性投資者 81
（二）千禧世代 81
第二節(jié) 瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展情況 82
一、瑞士私人銀行業(yè)起源 82
二、瑞士私人銀行業(yè)概況 83
三、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展特征 84
第三節(jié) 美國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展情況 86
一、美國(guó)私人銀行發(fā)展概況 86
（一）發(fā)展歷史 86
（二）從業(yè)人員 87
（三）服務(wù)對(duì)象 87
（四）產(chǎn)品和服務(wù) 88
二、盈利模式及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 88
（一）盈利模式 88
（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 89
三、關(guān)注高端養(yǎng)老護(hù)理服務(wù) 90
第四節(jié) 新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展情況 91
一、定位亞洲富人 92
二、多年籌謀助崛起 93
三、區(qū)域化模式更受寵 94
四、并購(gòu)潮還將繼續(xù) 95
五、中國(guó)私銀留住客戶難 97
第五節(jié) 中國(guó)香港私人銀行業(yè)發(fā)展情況 97
一、收入增長(zhǎng) 98
二、成本壓力 99
三、未來(lái)的發(fā)展路徑 101
第六節(jié) 主要外資銀行私人銀行業(yè)務(wù)情況 102
一、瑞銀集團(tuán) 102
（一）瑞銀集團(tuán)私人銀行概況 102
（二）瑞銀集團(tuán)私人銀行特點(diǎn) 102
二、渣打銀行 104
（一）渣打私人銀行發(fā)展概況 104
（二）渣打私人銀行服務(wù)內(nèi)容 104
三、匯豐銀行 107
（一）匯豐私人銀行發(fā)展概況 107
（二）匯豐私人銀行業(yè)務(wù)分類 107
（三）匯豐私人銀行發(fā)展模式 108
（四）匯豐私人銀行經(jīng)驗(yàn)啟示 109
四、花旗銀行 110
（一）花旗私人銀行發(fā)展概況 110
（二）花旗私人銀行服務(wù)內(nèi)容 111
（三）與其他外資私人銀行差別 112
第五章 2015年中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)調(diào)查分析 113
第一節(jié) 中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)調(diào)查 113
一、個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模 113
二、高凈值人群地域分布 113
三、高凈值人群地域發(fā)展優(yōu)勢(shì) 114
第二節(jié) 中國(guó)高凈值人群投資調(diào)查 115
一、高凈值人群投資關(guān)注重點(diǎn) 115
二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資 116
三、高凈值人群投資風(fēng)險(xiǎn)偏好 118
四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置 119
五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢(shì) 120
六、高凈值人群境外投資趨勢(shì)情況 121
第六章 2015-2016年中國(guó)私人銀行發(fā)展形勢(shì)透析 125
第一節(jié) 私人銀行AUM及客戶規(guī)模 125
第二節(jié) 2015年上市銀行私人銀行業(yè)績(jī) 125
第三節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 127
一、招行的AUM獨(dú)占鰲頭 127
二、私人銀行戰(zhàn)略定位 128
三、“雙法人”業(yè)務(wù)模式 130
第四節(jié) 私人銀行客戶投資趨勢(shì) 131
一、股市波動(dòng)，投資者強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 133
二、利率下行，拉動(dòng)多元投資需求 134
三、匯改推進(jìn)，掀起境外投資熱潮 136
四、房市分化，激發(fā)金融資產(chǎn)配置需求 136
第五節(jié) 私人境外投資市場(chǎng)分析 137
一、經(jīng)濟(jì)全球化使得財(cái)富全球配置 137
二、監(jiān)管放開，需求驅(qū)動(dòng)是主因 138
三、跨境與離岸投資并行發(fā)展 139
第六節(jié) 私人銀行境外投資機(jī)會(huì)分析 141
一、需求下沉到高凈值客戶 142
二、投資拓展到各類金融資產(chǎn) 144
三、資金流動(dòng)拓展業(yè)務(wù)范疇 147
第七節(jié) 中國(guó)私人銀行國(guó)際化發(fā)展 147
一、中資私人銀行國(guó)際化助推全行國(guó)際化 147
二、中資私人銀行國(guó)際化發(fā)展路線分析 148
（一）三階段發(fā)展路徑 149
（二）離岸私行業(yè)務(wù)布局 150
（三）境外業(yè)務(wù)進(jìn)入手段 152
三、中資私人銀行國(guó)際化關(guān)鍵能力 153
（一）精準(zhǔn)定位目標(biāo)客戶的能力 153
（二）境內(nèi)外一體化的服務(wù)能力 155
（三）專業(yè)投顧引領(lǐng)的銷售能力 156
（四）外部產(chǎn)品的篩選管理能力 156
（五）境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)的管理能力 157
第七章 2015年中資私人銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析 158
第一節(jié) 中國(guó)私人銀行組織構(gòu)架分析 158
第二節(jié) 中國(guó)私人銀行服務(wù)模式分析 159
第三節(jié) 中國(guó)私人銀行商業(yè)模式分析 160
第四節(jié) 國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)情況 161
第五節(jié) 境外市場(chǎng)中資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)情況 163
第六節(jié) 中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)展望 165
第八章 2015年主要中資銀行私人銀行運(yùn)行情況分析 166
第一節(jié) 招商銀行股份有限公司 166
（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第二節(jié) 中國(guó)工商銀行股份有限公司 172
（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第三節(jié) 中國(guó)銀行股份有限公司 177
（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第四節(jié) 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司 185
（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第五節(jié) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 190
（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析
（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析
（3）企業(yè)經(jīng)營(yíng)優(yōu)劣勢(shì)分析
第九章 2017-2022年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及前景 200
第一節(jié) 2017-2022年私人銀行業(yè)發(fā)展影響因素 200
一、宏觀經(jīng)濟(jì)因素 200
二、中觀經(jīng)濟(jì)因素 200
三、企業(yè)微觀因素 200
第二節(jié) 2017-2022年私人銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 201
一、私人銀行業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)加劇 201
二、將呈現(xiàn)出中外金融機(jī)構(gòu)合作趨勢(shì) 201
三、私人銀行將出現(xiàn)“平民化”趨勢(shì) 201
第三節(jié) 2017-2022年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展前景 202
一、中國(guó)私人銀行市場(chǎng)機(jī)會(huì)巨大 202
二、銀行業(yè)獨(dú)特優(yōu)勢(shì)造就新增長(zhǎng)點(diǎn) 203
三、市場(chǎng)滲透率低，發(fā)展機(jī)會(huì)大 204
第十章 2017-2022年中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展瓶頸及策略 207
第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸 207
一、現(xiàn)行法律制度不完善 207
二、分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式受限 207
三、業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重且缺乏創(chuàng)新 208
四、目標(biāo)客戶需求洞察不足 208
五、高端人才的缺失 209
六、客戶對(duì)私人銀行的認(rèn)知障礙 210
第二節(jié) 發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的策略分析 210
一、發(fā)展私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)組織模式 210
二、加快數(shù)據(jù)化平臺(tái)的建立 211
三、加強(qiáng)私人銀行創(chuàng)新 211
四、建立人才培養(yǎng)計(jì)劃 212
五、積極開展離岸私人銀行業(yè)務(wù) 213
六、發(fā)掘客戶需求，優(yōu)化私人銀行產(chǎn)品 214
圖表目錄：
圖表 1 中國(guó)各大銀行私人銀行業(yè)務(wù)最低開戶金額情況 14
圖表 2 2011-2016年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及增長(zhǎng)速度 17
圖表 3 2014-2016年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及構(gòu)成 18
圖表 4 2011-2016年中國(guó)固定資產(chǎn)投資及增長(zhǎng)速度 19
圖表 5 2011-2016年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及增長(zhǎng)速度 20
圖表 6 2011-2016年中國(guó)居民人均可支配收入及增長(zhǎng)速度 21
圖表 7 2011-2016年中國(guó)貨物進(jìn)出口總額變化趨勢(shì)圖 23
圖表 8 2011-2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計(jì) 25
圖表 9 2016年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)圖 25
圖表 10 2011-2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模統(tǒng)計(jì) 26
圖表 11 2016年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)負(fù)債結(jié)構(gòu)圖 26
圖表 12 2012-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 27
圖表 13 2015-2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況 27
圖表 14 2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款構(gòu)成情況 28
圖表 15 2012-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況表 28
圖表 16 2015-2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況 29
圖表 17 2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款結(jié)構(gòu)情況 29
圖表 18 2011-2016年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稅后利潤(rùn)及其增長(zhǎng)統(tǒng)計(jì) 30
圖表 19 2016年貨幣供應(yīng)量月度統(tǒng)計(jì) 30
圖表 20 2011-2016年中國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行額情況 31
圖表 21 2015-2016年中國(guó)同業(yè)拆借成交量及加權(quán)平均利率月度統(tǒng)計(jì) 31
圖表 22 2015-2016年中國(guó)質(zhì)押式回購(gòu)成交量及加權(quán)平均利率月度統(tǒng)計(jì) 32
圖表 23 2015-2016年中國(guó)股票市場(chǎng)籌資和成交情況月度統(tǒng)計(jì) 32
圖表 24 2015-2016年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)情況表 33
圖表 25 2015-2016年證券投資基金市場(chǎng)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì) 34
圖表 26 2011-2015年中資銀行海外分支機(jī)構(gòu)數(shù)量情況 34
圖表 27 2011-2015年在華外資銀行業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)情況 35
圖表 28 全球各大私人銀行資產(chǎn)管理占比 37 |
