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報告簡介
報告目錄
2016-2022年中國人壽保險行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與投資可行性研究報告
第一章 2015年人壽保險行業(yè)投資環(huán)境與政策分析 15
第一節(jié) 人壽保險概念的闡釋 15
一、人壽保險的定義 15
二、人壽保險的作用 15
第二節(jié) 人壽保險的分類 16
一、普通人壽保險的種類 16
二、新型人壽保險的分類 19
第三節(jié) 政策法規(guī)環(huán)境 20
一、新《保險法》實施情況分析 20
二、《保險公司次級定期債務管理辦法》 21
三、《保險公司保險業(yè)務轉讓管理暫行辦法》 22
四、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》 23
五、啟動第二代償付能力監(jiān)管體系建設 24
六、關于做好保險消費者權益保護工作通知 25
七、支持汽車企業(yè)代理保險業(yè)務專業(yè)化經營 28
八、人身保險費率市場化改革進程 29
第四節(jié) 2015年中國宏觀經濟環(huán)境分析 30
一、中國GDP增長情況分析 30
二、工業(yè)經濟發(fā)展形勢分析 31
三、社會固定資產投資分析 32
四、全社會消費品零售總額 33
五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析 34
六、居民消費價格變化分析 35
第二章“互聯(lián)網+”背景下保險行業(yè)的機會與挑戰(zhàn) 37
第一節(jié) “互聯(lián)網+”的相關概述 37
一、“互聯(lián)網+”的提出 37
二、“互聯(lián)網+”的內涵 37
三、“互聯(lián)網+”的發(fā)展 39
四、“互聯(lián)網+”的評價 40
五、“互聯(lián)網+”的趨勢 43
第二節(jié) 互聯(lián)網環(huán)境下保險行業(yè)的機會與挑戰(zhàn) 44
一、保險業(yè)電子商務的機遇和挑戰(zhàn) 44
二、互聯(lián)網+保險進入“新常態(tài)” 47
三、互聯(lián)網助力企業(yè)開拓電商市場 49
四、電商成為傳統(tǒng)企業(yè)發(fā)展突破口 51
第三節(jié) 互聯(lián)網金融背景下保險及其營銷模式 51
一、中國互聯(lián)網金融發(fā)展概況 51
二、互聯(lián)網金融背景下的保險產品創(chuàng)新 52
三、與保險傳統(tǒng)營銷相比，互聯(lián)網的優(yōu)勢 53
四、互聯(lián)網發(fā)展給保險營銷帶來的變化 54
五、互聯(lián)網背景下保險營銷應對策略 54
第三章 “一帶一路”戰(zhàn)略下人壽保險行業(yè)發(fā)展機遇分析 56
第一節(jié) “一帶一路”主要內容及戰(zhàn)略意義 56
一、“一帶一路”的主要內容 56
二、“一帶一路”的國際背景 57
三、“一帶一路”的國內背景 58
第二節(jié) 保險行業(yè)“一帶一路”戰(zhàn)略分析 60
一、出口信用保險護航 60
二、發(fā)揮資本融通功能 61
三、護航跨境投資貿易 61
第四章 中國保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景分析 63
第一節(jié) 中國保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 63
一、保險行業(yè)對外開放歷程 63
二、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析 64
三、保險行業(yè)相關政策分析 66
四、保險行業(yè)主要企業(yè)分析 67
五、保險業(yè)發(fā)展面臨的問題 69
六、保險行業(yè)市場規(guī)模分析 71
第二節(jié) 中國保險各細分行業(yè)發(fā)展概況 72
一、財產保險市場運行分析 72
二、人身保險市場運行分析 72
三、健康保險市場運行分析 73
四、人身意外傷害險市場運行 73
第三節(jié) 中國保險行業(yè)市場前景分析 74
一、中國保險行業(yè)發(fā)展機遇分析 74
（一）城鎮(zhèn)化帶來市場空間 74
（二）市場化帶來政策紅利 75
（三）老齡化帶來市場需求 75
（四）保險意識的逐漸提升 76
二、中國保險行業(yè)發(fā)展前景分析 76
三、中國保險行業(yè)發(fā)展趨勢分析 77
四、保險行業(yè)信息化趨勢日益明顯 78
第五章 2011-2015年中國人壽保險行業(yè)經營效益分析 81
第一節(jié) 2013-2015年人壽保險行業(yè)發(fā)展分析 81
一、2013年人壽保險行業(yè)發(fā)展概述 81
二、2014年人壽保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 83
三、2015年人壽保險行業(yè)發(fā)展分析 85
第二節(jié) 2011-2015年人壽保險行業(yè)規(guī)模分析 88
一、人壽保險行業(yè)保費收入分析 88
二、人壽保險行業(yè)賠付支出分析 88
三、人壽保險行業(yè)市場結構分析 89
第三節(jié) 2012-2015年人壽保險行業(yè)經營效益 89
一、人壽保險行業(yè)償債能力分析 89
二、人壽保險行業(yè)盈利能力分析 90
三、人壽保險行業(yè)運營能力分析 91
第六章 人壽保險企業(yè)主要領域市場分析 92
第一節(jié) 養(yǎng)老保險行業(yè)市場運行分析 92
一、中國養(yǎng)老保險運行政策環(huán)境解析 92
（一）保險公司養(yǎng)老保險業(yè)務管理辦法 92
（二）《農民工參加基本養(yǎng)老保險辦法》 93
（三）《關于新型農村養(yǎng)老保險試點指導意見》 95
（四）《關于開展城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險試點的指導意見》 96
（五）《關于建立統(tǒng)一的城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險制度的意見》 98
（六）《城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險制度銜接暫行辦法》 98
（七）《中國保監(jiān)會關于開展老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險試點的指導意見》 99
二、2014年中國養(yǎng)老保險運行態(tài)勢總體概述 100
（一）中國養(yǎng)老保險業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀概述 100
（二）中國及各地區(qū)城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險情況 101
1、中國城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險參保人數(shù) 101
2、中國城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險情況 102
3、各地區(qū)城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險情況 102
（三）中國及各地區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險情況 103
1、中國城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險情況 103
2、各地區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險情況 104
（四）養(yǎng)老保險公司企業(yè)年金業(yè)務情況 105
（五）企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金比例提高 106
三、中國養(yǎng)老保險發(fā)展問題及建議分析 107
（一）中國養(yǎng)老儲備基金投資運營 107
（二）中國養(yǎng)老保險面臨的問題 110
（三）確保中國養(yǎng)老保險良性循環(huán)的建議 111
第二節(jié) 分紅壽險市場現(xiàn)狀分析 112
一、分紅保險產品相關概述 112
二、分紅保險產品優(yōu)劣勢分析 113
三、中國分紅保險產品受市場青睞 113
四、中國分紅壽險市場規(guī)模分析 114
五、中國分紅保險發(fā)展前景及策略 115
六、發(fā)展分紅保險產品對策性思考 116
第三節(jié) 其他投資型壽險市場現(xiàn)狀分析 117
一、中國投資型壽險的發(fā)展綜述 117
（一）投資型壽險產品發(fā)展特征 117
（二）中國投資型壽險產品發(fā)展現(xiàn)狀 118
（三）中國投資型壽險需求調查分析 119
（四）投資型壽險發(fā)展前景與風險防范 120
（五）促進投資型壽險產品發(fā)展的措施 121
二、中國投資連結保險市場分析 122
（一）投資連結保險相關概述 122
（二）中國發(fā)展投連險已經具備條件 123
（三）投資連結保險在中國發(fā)展現(xiàn)狀 123
（四）投資連結保險市場規(guī)模分析 124
（五）制約中國投連險健康發(fā)展的因素 125
（六）保監(jiān)會加強投資連結保險銷售管理 126
（七）投資連結保險面臨發(fā)展新機遇 127
三、中國萬能人壽保險市場分析 130
（一）萬能人壽保險相關概述 130
（二）中國萬能壽險產品銷售現(xiàn)狀 131
（三）中國萬能壽險市場規(guī)模分析 131
（四）中國萬能壽險產品發(fā)展前景分析 132
（五）中國萬能壽險發(fā)展戰(zhàn)略SWOT分析 132
第七章 人壽保險企業(yè)區(qū)域市場現(xiàn)狀分析 136
第一節(jié) 華北地區(qū)人壽保險市場現(xiàn)狀 136
一、華北地區(qū)壽險市場規(guī)模分析 136
二、華北地區(qū)養(yǎng)老保險市場規(guī)模 137
三、華北地區(qū)現(xiàn)代保險業(yè)務動態(tài) 139
第二節(jié) 東北地區(qū)人壽保險市場現(xiàn)狀 140
一、東北地區(qū)壽險市場規(guī)模分析 140
二、東北地區(qū)養(yǎng)老保險市場規(guī)模 141
三、東北地區(qū)現(xiàn)代保險業(yè)務動態(tài) 143
第三節(jié) 華東地區(qū)人壽保險市場現(xiàn)狀 144
一、華東地區(qū)壽險市場規(guī)模分析 144
二、華東地區(qū)養(yǎng)老保險市場規(guī)模 145
三、華東地區(qū)現(xiàn)代保險業(yè)務動態(tài) 147
第四節(jié) 華中地區(qū)人壽保險市場現(xiàn)狀 148
一、華中地區(qū)壽險市場規(guī)模分析 148
二、華中地區(qū)養(yǎng)老保險市場規(guī)模 149
三、華中地區(qū)現(xiàn)代保險業(yè)務動態(tài) 151
第五節(jié) 華南地區(qū)人壽保險市場現(xiàn)狀 152
一、華南地區(qū)壽險市場規(guī)模分析 152
二、華南地區(qū)養(yǎng)老保險市場規(guī)模 153
三、華南地區(qū)現(xiàn)代保險業(yè)務動態(tài) 154
第六節(jié) 西部地區(qū)人壽保險市場現(xiàn)狀 156
一、西部地區(qū)壽險市場規(guī)模分析 156
二、西部地區(qū)養(yǎng)老保險市場規(guī)模 157
三、西部地區(qū)現(xiàn)代保險業(yè)務動態(tài) 159
第八章 人壽保險行業(yè)重點企業(yè)投資競爭力分析 160
第一節(jié) 壽險重點企業(yè)經濟指標對比分析 160
一、重點企業(yè)資產規(guī)模分析 160
二、重點企業(yè)負債情況分析 160
三、重點企業(yè)營業(yè)收入分析 161
四、重點企業(yè)利潤總額分析 161
五、重點企業(yè)壽險收入分析 162
六、企業(yè)主要壽險業(yè)務分析 162
第二節(jié) 中國人壽保險股份有限公司 163
一、企業(yè)基本情況分析 163
二、企業(yè)經營狀況分析 164
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 165
四、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 167
五、企業(yè)發(fā)展策略分析 168
六、企業(yè)銷售渠道分析 168
第三節(jié) 中國平安保險（集團）股份有限公司 169
一、企業(yè)基本情況分析 169
二、企業(yè)經營狀況分析 169
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 171
四、企業(yè)銷售渠道分析 172
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 173
第四節(jié) 中國太平洋保險（集團）股份有限公司 174
一、企業(yè)基本情況分析 174
二、企業(yè)經營狀況分析 175
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 176
四、企業(yè)銷售渠道分析 177
五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 178
第五節(jié) 新華人壽保險股份有限公司 178
一、企業(yè)基本情況分析 178
二、企業(yè)經營狀況分析 179
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 179
四、企業(yè)銷售網絡分析 180
第六節(jié) 泰康人壽保險股份有限公司 181
一、企業(yè)基本情況分析 181
二、企業(yè)經營狀況分析 181
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 181
四、企業(yè)銷售網絡分析 182
第七節(jié) 中國人民人壽保險股份有限公司 183
一、企業(yè)基本情況分析 183
二、企業(yè)經營狀況分析 183
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 183
四、企業(yè)銷售網絡分析 185
第八節(jié) 太平人壽保險有限公司 185
一、企業(yè)基本情況分析 185
二、企業(yè)經營狀況分析 186
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 186
四、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析 187
第九節(jié) 民生人壽保險股份有限公司 187
一、企業(yè)基本情況分析 187
二、企業(yè)經營狀況分析 188
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 188
四、企業(yè)銷售渠道分析 189
五、企業(yè)發(fā)展策略分析 189
第十節(jié) 建信人壽保險有限公司 190
一、企業(yè)基本情況分析 190
二、企業(yè)經營狀況分析 190
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 191
四、企業(yè)銷售渠道分析 192
第十一節(jié) 天安人壽保險股份有限公司 193
一、企業(yè)基本情況分析 193
二、企業(yè)經營狀況分析 193
三、企業(yè)壽險業(yè)務分析 194
四、企業(yè)銷售網絡分析 195
第九章 人壽保險行業(yè)企業(yè)投資成本及趨勢分析 196
第一節(jié) 人壽保險項目投資成本構成 196
一、成本構成 196
二、土地成本 196
三、人力成本 196
四、原料成本 196
第二節(jié) 壽險行業(yè)主要威脅分析 196
一、行業(yè)新加入者的威脅 196
二、其它金融替代品對個人壽險的影響分析 197
第三節(jié) 人壽保險行業(yè)趨勢分析 197
一、市場競爭趨勢分析 197
二、個人壽險業(yè)務、產品、渠道發(fā)展趨勢 198
第十章 人壽保險行業(yè)企業(yè)投資風險及策略 199
第一節(jié) 人壽保險行業(yè)投資進入壁壘 199
一、行政性市場進入壁壘 199
二、經濟性市場進入壁壘 200
第二節(jié) 人壽保險行業(yè)投資外部風險預警 200
一、宏觀經濟風險 200
二、市場競爭風險 200
三、固定收益市場波動風險 201
四、股票市場波動風險 201
第三節(jié) 中國人壽保險行業(yè)市場前景預測 201
第十一章 2016-2022年人壽保險行業(yè)企業(yè)投資策略建議 203
第一節(jié) 人壽保險行業(yè)發(fā)展建議 203
第二節(jié) 企業(yè)項目融資和政策融資模式 203
一、政府特殊支持融資 203
二、通過銀行貸款融資 203
三、通過社會資金融資 204
四、BOT項目融資 204
五、BT項目融資 205
六、ABS融資模式 207
七、TOT融資模式 207
第三節(jié) 人壽保險行業(yè)企業(yè)招商引資策略建議 208
一、廣泛搜集各方資料 208
二、制訂各類招商方案 208
三、比較選擇招商方案 209
四、招商方案具體實施 209
五、方案的跟蹤和反饋 210
第十二章 人壽保險企業(yè)IPO運作策略及建議 211
第一節(jié) 國內企業(yè)境內IPO上市目的及條件 211
一、國內企業(yè)境內上市主要目的 211
二、國內企業(yè)上市需滿足的條件 212
（一）企業(yè)境內主板IPO主要條件 212
（二）企業(yè)境內中小板IPO主要條件 213
（三）企業(yè)境內創(chuàng)業(yè)板IPO主要條件 214
三、企業(yè)改制上市中的關鍵問題 215
第二節(jié) 國內企業(yè)IPO上市的相關準備 216
一、企業(yè)該不該上市 216
二、企業(yè)應何時上市 216
三、企業(yè)應何地上市 217
四、企業(yè)上市前準備 217
（一）企業(yè)上市前綜合評估 217
（二）企業(yè)的內部規(guī)范重組 217
（三）選擇并配合中介機構 218
（四）應如何選擇中介機構 218
第十三章 新三板公司掛牌上市操作流程分析 219
第一節(jié) 新三板公司掛牌上市的要求 219
一、對掛牌公司時間的要求 219
二、對掛牌公司經營的要求 219
三、對公司控股股東的要求 219
四、對掛牌主辦券商的要求 220
五、對公司信息披露的要求 220
六、對公司備案文件的要求 221
第二節(jié) 新三板公司掛牌上市操作流程 222
一、股份制改造階段 222
（一）股份制改造的目的 222
（二）股份制改造的形式 223
（三）股份制改造的流程 223
（四）股改中的特殊問題 224
二、公司的規(guī)范治理 226
（一）公司治理方案的概述 226
（二）公司三會治理的規(guī)范 227
（三）公司高管約束與激勵 229
（四）控股股東與公司關系 230
（五）公司關聯(lián)交易的控制 231
三、掛牌公司稅務問題 231
（一）常見稅務問題解析 231
（二）稅務問題認識與建議 233
（三）開展稅務盡職調查 235
（四）公司稅務相關規(guī)劃 237
四、中介機構進場工作 240
（一）新三板掛牌中介機構 240
（二）證券公司工作與選擇 241
（三）律師事務所的選擇 241
（四）會計師事務所的選擇 242
五、掛牌申請與注意事項 243
（一）公司掛牌申請審查流程 243
（二）掛牌申請文件相關規(guī)定 244
（三）證券簡稱及代碼的申請 248
（四）信息披露股份初始登記 248
（五）掛牌的流程與正式掛牌 250
六、掛牌成功的后續(xù)階段 252
（一）公司持續(xù)信息披露 252
（二）證券簡稱和全程變更 254
（三）股票的限售與解禁 255
（四）股票及資金清算交收 255
（五）掛牌公司權益分派 255
（六）停復牌及退出登記 256
七、中介機構的后續(xù)責任 257
圖表目錄：
圖表 1 2010-2015年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 30
圖表 2 2014-2015年國內生產總值構成及增長速度統(tǒng)計 31
圖表 3 2014-2015年中國規(guī)模以上工業(yè)增加值月度增長速度 32
圖表 4 2010-2015年中國固定資產投資（不含農戶）變化趨勢圖 33
圖表 5 2010-2015年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 34
圖表 6 2010-2015年中國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入增長趨勢圖 35
圖表 7 2014-2015年中國居民消費價格月度變化趨勢圖 36
圖表 8 “一帶一路”線路圖 57
圖表 9 “一帶一路”規(guī)劃概要 58
圖表 10 中國保險行業(yè)主要政策一覽表 67
圖表 11 2011-2015年中國保險機構數(shù)量統(tǒng)計 68
圖表 12 2015年中國財產保險企業(yè)按保費收入排名情況 68
圖表 13 2015年中國人身保險企業(yè)按保費收入排名情況 69
圖表 14 2010-2015年中國保險業(yè)原保費收入統(tǒng)計 72
圖表 15 2010-2015年財產保險原保費收入統(tǒng)計 72
圖表 16 2010-2015年人身保險原保費收入統(tǒng)計 73
圖表 17 2010-2015年中國健康保險原保費收入情況統(tǒng)計 73
圖表 18 2010-2015年中國人身意外傷害險原保費收入情況統(tǒng)計 74
圖表 19 2013年中國各人壽保險公司原保險保費收入 81
圖表 20 2014年中國各人壽保險公司原保險保費收入 83
圖表 21 2015年中國各人壽保險公司原保險保費收入 86
圖表 22 2011-2015年中國人壽保險業(yè)保費收入統(tǒng)計 88
圖表 23 2011-2015年中國人壽保險業(yè)賠付支出統(tǒng)計 89
圖表 24 中國人身保險市場保險產品構成示意圖 89
圖表 25 2011-2015年中國壽險行業(yè)資產負債率情況 90
圖表 26 2011-2015年中國壽險行業(yè)銷售利潤率情況 90
圖表 27 2011-2015年中國壽險行業(yè)總資產利潤率情況 91
圖表 28 2011-2015年中國壽險行業(yè)總資產周轉率情況 91
圖表 29 2008-2014年全國城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險參保人數(shù)統(tǒng)計 101
圖表 30 2007-2014年全國城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險基金收支情況統(tǒng)計 102
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