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報告簡介
報告目錄
2017-2022年中國智慧銀行市場發(fā)展戰(zhàn)略與投資預(yù)測分析報告
第1章 中國智慧銀行發(fā)展背景與機遇24
1.1 智慧銀行發(fā)展背景分析24
1.1.1 智慧銀行相關(guān)定義解析24
1.1.2 智慧銀行產(chǎn)生背景分析27
（1）銀行網(wǎng)點標準化轉(zhuǎn)型27
（2）銀行網(wǎng)點系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型27
（3）銀行網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型27
1.1.3 智慧銀行發(fā)展有利因素28
（1）國家智慧城市發(fā)展戰(zhàn)略28
（2）移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)加快發(fā)展31
1.2 中國銀行業(yè)發(fā)展階段分析32
1.2.1 傳統(tǒng)銀行發(fā)展階段分析32
（1）傳統(tǒng)銀行主要業(yè)務(wù)模式分析32
（2）傳統(tǒng)銀行面臨的轉(zhuǎn)型與挑戰(zhàn)33
1.2.2 網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展階段分析35
（1）網(wǎng)絡(luò)銀行主要業(yè)務(wù)模式分析35
（2）網(wǎng)絡(luò)銀行面臨的轉(zhuǎn)型與挑戰(zhàn)36
1.3 智慧銀行典型特征分析38
1.3.1 智慧銀行多功能特征38
1.3.2 智慧銀行大數(shù)據(jù)特征38
1.3.3 智慧銀行O2O特征38
1.4 智慧銀行變革方向分析39
1.4.1 智慧銀行轉(zhuǎn)型方向39
（1）銀行服務(wù)提升方向39
（2）工作效率提升方向39
（3）管理能力提升方向40
1.4.2 智慧銀行創(chuàng)新方向40
（1）更透徹的感應(yīng)度量40
（2）更全面的互聯(lián)互通41
（3）更深入的智能洞察42
第2章 中國智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析43
2.1 智慧銀行監(jiān)管要求分析43
2.1.1 《網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范》43
2.1.2 新巴塞爾協(xié)議下的資本監(jiān)管要求71
2.1.3 銀行混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管趨勢分析75
2.1.4 銀行風險及合規(guī)管理的監(jiān)管84
2.1.5 其他相關(guān)法律法規(guī)分析86
2.2 智慧銀行經(jīng)濟環(huán)境分析88
2.2.1 全球經(jīng)濟發(fā)展前景分析88
2.2.2 國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展前景分析93
2.2.3 國內(nèi)金融政策調(diào)整分析94
2.2.4 國內(nèi)相關(guān)指標運行分析98
（1）固定資產(chǎn)投資增速預(yù)期98
（2）工業(yè)經(jīng)濟增長前景預(yù)測100
（3）服務(wù)行業(yè)發(fā)展趨勢分析109
2.3 智慧銀行競爭環(huán)境分析111
2.3.1 金融脫媒化趨勢分析111
2.3.2 外資銀行競爭威脅分析115
2.3.3 非金融機構(gòu)進入威脅分析120
2.4 智慧銀行客戶需求環(huán)境121
2.4.1 銀行客戶需求結(jié)構(gòu)分析121
2.4.2 銀行客戶需求趨勢分析122
2.4.3 銀行客戶細分趨勢分析124
2.4.4 銀行服務(wù)水平不足分析125
第3章 銀行智慧網(wǎng)點構(gòu)建與發(fā)展思路131
3.1 智慧銀行核心能力分析131
3.1.1 智能分析客戶需求能力131
3.1.2 整合多種服務(wù)渠道能力131
3.1.3 銀行前臺業(yè)務(wù)開拓能力131
3.1.4 中后臺整合和優(yōu)化能力132
3.1.5 大數(shù)據(jù)的分析處理能力132
3.1.6 集成風險管理體系能力132
3.2 智慧銀行構(gòu)建路線解析133
3.2.1 新銳洞察能力建設(shè)路徑133
（1）打造新銳洞察關(guān)鍵133
（2）新銳洞察能力建設(shè)133
（3）智慧銀行案例分析134
3.2.2 整合、優(yōu)化與創(chuàng)新路徑135
（1）整合優(yōu)化與創(chuàng)新概述135
（2）核心系統(tǒng)革新與轉(zhuǎn)型135
（3）多種服務(wù)渠道整合136
（4）網(wǎng)點規(guī)劃與轉(zhuǎn)型136
（5）私人銀行/財富管理137
（6）智慧銀行案例分析138
3.2.3 集成式風險管理138
（1）集成式風險管理概述138
（2）集成式風險管理建設(shè)139
（3）智慧銀行案例分析139
3.2.4 動態(tài)的業(yè)務(wù)支持基礎(chǔ)設(shè)施139
（1）動態(tài)的業(yè)務(wù)支持基礎(chǔ)設(shè)施概述139
（2）動態(tài)的業(yè)務(wù)支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)140
3.3 社區(qū)化智慧銀行建設(shè)案例分析141
3.3.1 社區(qū)化智慧銀行建設(shè)背景141
（1）社區(qū)銀行建設(shè)目標141
（2）社區(qū)銀行建設(shè)原則142
（3）社區(qū)銀行差異化定位142
3.3.2 社區(qū)銀行功能分區(qū)143
（1）傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)143
（2）社區(qū)銀行網(wǎng)點功能分區(qū)模式143
（3）XX銀行社區(qū)智慧銀行設(shè)備布局分區(qū)模式144
3.3.3 社區(qū)化智慧銀行功能與流程145
（1）自助服務(wù)區(qū)建設(shè)145
（2）客戶體驗區(qū)建設(shè)147
（3）便民服務(wù)區(qū)建設(shè)150
（4）休閑娛樂區(qū)建設(shè)153
3.3.4 社區(qū)化智慧銀行運營服務(wù)外包153
（1）大堂外包工作人員職責153
（2）運營服務(wù)外包服務(wù)介紹154
（3）運營服務(wù)外包客戶價值154
（4）運營服務(wù)外包的管理155
3.3.5 社區(qū)化智慧銀行設(shè)備規(guī)劃與投入156
第4章 智慧銀行終端設(shè)備投放狀況分析159
4.1 傳統(tǒng)銀行運行效益分析159
4.1.1 傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)效率分析159
4.1.2 傳統(tǒng)銀行服務(wù)水平分析159
4.1.3 傳統(tǒng)銀行成本費用分析161
4.1.4 傳統(tǒng)銀行客戶管理分析163
4.2 網(wǎng)絡(luò)銀行運行狀況分析165
4.2.1 網(wǎng)上銀行運行狀況分析165
（1）網(wǎng)上銀行發(fā)展規(guī)模分析165
（2）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析165
（3）網(wǎng)上銀行服務(wù)狀況分析166
（4）網(wǎng)上銀行創(chuàng)新功能分析166
（5）網(wǎng)上銀行使用頻率分析167
4.2.2 移動銀行運行狀況分析167
（1）移動銀行發(fā)展規(guī)模分析167
（2）移動銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)分析168
（3）移動銀行服務(wù)狀況分析168
（4）移動銀行創(chuàng)新功能分析169
（5）移動銀行使用頻率分析169
4.3 智慧銀行終端發(fā)展分析170
4.3.1 銀行自助服務(wù)終端發(fā)展分析170
（1）自助服務(wù)終端概述170
（2）POS機規(guī)模分析170
（3）ATM機規(guī)模分析173
4.3.2 銀行業(yè)自助服務(wù)終端發(fā)展分析174
（1）各銀行自助服務(wù)終端投放規(guī)模174
（2）銀行業(yè)自助服務(wù)終端交易規(guī)模174
（3）銀行業(yè)自助服務(wù)終端營運能力175
（4）銀行業(yè)金融機構(gòu)離柜交易情況175
4.3.3 智能銀行機（VTM）發(fā)展分析176
（1）VTM布放情況176
（2）VTM優(yōu)勢分析176
（3）VTM價值分析177
（4）VTM市場規(guī)模178
4.4 金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用分析179
4.4.1 行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀分析179
4.4.2 行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用情況180
（1）大數(shù)據(jù)應(yīng)用價值分析180
（2）大數(shù)據(jù)應(yīng)用現(xiàn)狀分析182
（3）大數(shù)據(jù)應(yīng)用前景分析185
第5章 國外標桿銀行智慧化建設(shè)經(jīng)驗187
5.1 匯豐銀行智慧化建設(shè)經(jīng)驗187
5.1.1 匯豐銀行總體情況分析187
5.1.2 匯豐智慧銀行運作模式187
5.1.3 匯豐智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗188
5.2 花旗銀行智慧化建設(shè)經(jīng)驗189
5.2.1 花旗銀行總體情況分析189
5.2.2 花旗智慧銀行運作模式189
5.2.3 花旗智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗190
5.3 渣打銀行智慧化建設(shè)經(jīng)驗191
5.3.1 渣打銀行總體情況分析191
5.3.2 渣打智慧銀行運作模式192
5.3.3 渣打智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗192
5.4 富國銀行智慧化建設(shè)經(jīng)驗193
5.4.1 富國銀行總體情況分析193
5.4.2 富國智慧銀行運作模式194
5.4.3 富國智慧銀行建設(shè)經(jīng)驗195
第6章 國內(nèi)智慧銀行實踐狀況分析198
6.1 工商銀行智慧銀行分析198
6.1.1 工商銀行主打概念分析198
6.1.2 工商銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析198
6.1.3 工商銀行VTM投放情況200
6.1.4 工商銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析200
6.1.5 工商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析201
6.2 農(nóng)業(yè)銀行智慧銀行分析201
6.2.1 農(nóng)業(yè)銀行主打概念分析201
6.2.2 農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析203
6.2.3 農(nóng)業(yè)銀行VTM投放情況206
6.2.4 農(nóng)業(yè)銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析206
6.2.5 農(nóng)業(yè)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析206
6.3 中國銀行智慧銀行分析208
6.3.1 中國銀行主打概念分析208
6.3.2 中國銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析209
6.3.3 中國銀行VTM投放情況211
6.3.4 中國銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析211
6.3.5 中國銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析211
6.4 建設(shè)銀行智慧銀行分析212
6.4.1 建設(shè)銀行主打概念分析212
6.4.2 建設(shè)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析213
6.4.3 建設(shè)銀行VTM投放情況219
6.4.4 建設(shè)銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析219
6.4.5 建設(shè)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析220
6.5 廣發(fā)銀行智慧銀行分析220
6.5.1 廣發(fā)銀行主打概念分析220
6.5.2 廣發(fā)銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析222
6.5.3 廣發(fā)銀行VTM投放情況223
6.5.4 廣發(fā)銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析223
6.5.5 廣發(fā)銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析223
6.6 光大銀行智慧銀行分析224
6.6.1 光大銀行主打概念分析224
6.6.2 光大銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析226
6.6.3 光大銀行VTM投放情況231
6.6.4 光大銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析231
6.6.5 光大銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析231
6.7 民生銀行智慧銀行分析232
6.7.1 民生銀行主打概念分析232
6.7.2 民生銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析233
6.7.3 民生銀行VTM投放情況233
6.7.4 民生銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析233
6.7.5 民生銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析234
6.8 招商銀行智慧銀行分析234
6.8.1 招商銀行主打概念分析234
6.8.2 招商銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析235
6.8.3 招商銀行VTM投放情況236
6.8.4 招商銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析237
6.8.5 招商銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析237
6.9 漢口銀行智慧銀行分析238
6.9.1 漢口銀行主打概念分析238
6.9.2 漢口銀行網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展分析243
6.9.3 漢口銀行VTM投放情況244
6.9.4 漢口銀行大數(shù)據(jù)項目建設(shè)分析244
6.9.5 漢口銀行智慧網(wǎng)點優(yōu)劣勢分析244
6.10 智慧銀行解決方案與設(shè)備供應(yīng)商分析245
6.10 IBM245
6.10.1 企業(yè)基本情況介紹245
6.10.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析245
6.10.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析251
6.10.4 企業(yè)核心競爭能力分析252
6.10.5 企業(yè)銀行合作案例分析254
6.11 華為技術(shù)有限公司254
6.11.1 企業(yè)基本情況介紹254
6.11.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析255
6.11.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析261
6.11.4 企業(yè)核心競爭能力分析261
6.11.5 企業(yè)銀行合作案例分析263
6.12 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司263
6.12.1 企業(yè)基本情況介紹263
6.12.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析264
6.12.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析269
6.12.4 企業(yè)核心競爭能力分析270
6.12.5 企業(yè)銀行合作案例分析271
6.13 廣州廣電運通金融電子股份有限公司271
6.13.1 企業(yè)基本情況介紹271
6.13.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析272
6.13.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析277
6.13.4 企業(yè)核心競爭能力分析278
6.13.5 企業(yè)銀行合作案例分析279
6.14 北京中科金財科技股份有限公司279
6.14.1 企業(yè)基本情況介紹279
6.14.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析280
6.14.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析285
6.14.4 企業(yè)核心競爭能力分析286
6.14.5 企業(yè)銀行合作案例分析288
6.15 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司288
6.15.1 企業(yè)基本情況介紹288
6.15.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析289
6.15.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析294
6.15.4 企業(yè)核心競爭能力分析295
6.15.5 企業(yè)銀行合作案例分析296
6.16 廣州御銀科技股份有限公司296
6.16.1 企業(yè)基本情況介紹296
6.16.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析296
6.16.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析302
6.16.4 企業(yè)核心競爭能力分析302
6.16.5 企業(yè)銀行合作案例分析303
6.17 成都三泰電子實業(yè)股份有限公司303
6.17.1 企業(yè)基本情況介紹303
6.17.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析303
6.17.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析309
6.17.4 企業(yè)核心競爭能力分析310
6.17.5 企業(yè)銀行合作案例分析310
6.18 恒生電子股份有限公司311
6.18.1 企業(yè)基本情況介紹311
6.18.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析311
6.18.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析317
6.18.4 企業(yè)核心競爭能力分析318
6.18.5 企業(yè)銀行合作案例分析319
6.19 深圳市銀之杰科技股份有限公司320
6.19.1 企業(yè)基本情況介紹320
6.19.2 企業(yè)主要經(jīng)營指標分析320
6.19.3 企業(yè)智慧銀行業(yè)務(wù)分析326
6.19.4 企業(yè)核心競爭能力分析327
6.19.5 企業(yè)銀行合作案例分析327
第7章 智慧銀行發(fā)展前景與投資建議328
7.1 智慧銀行發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略實施328
7.1.1 全渠道整合規(guī)劃328
7.1.2 客戶關(guān)懷與智能洞察328
7.1.3 大數(shù)據(jù)發(fā)展規(guī)劃與實施戰(zhàn)略329
7.1.4 社區(qū)化發(fā)展規(guī)劃與實施戰(zhàn)略330
7.1.5 商業(yè)銀行智慧銀行投資建議331
7.2 智慧銀行模擬場景分析332
7.2.1 智慧銀行業(yè)務(wù)流程模擬332
7.2.2 智能銀行功能分區(qū)與渠道分流333
7.2.3 科技與銀行產(chǎn)品結(jié)合場景333
7.3 智慧銀行終端設(shè)備需求預(yù)測334
7.3.1 智慧銀行終端設(shè)備競爭趨勢334
7.3.2 智慧銀行終端設(shè)備規(guī)模預(yù)測334
（1）離行式ATM市場規(guī)模預(yù)測334
（2）自助銀行網(wǎng)點發(fā)展規(guī)模預(yù)測335
（3）VTM市場容量測算335
7.3.3 智慧銀行終端設(shè)備投資建議336
1、技術(shù)應(yīng)用注意事項336
2、項目投資注意事項337
3、生產(chǎn)開發(fā)注意事項339
4、銷售注意事項340
圖表目錄：
圖表 1 網(wǎng)上銀行系統(tǒng)子安全域劃分示例圖48
圖表 2 2011年—2016年固定資產(chǎn)投資完成額月度累計同比增長率（%）98
圖表 3 整合業(yè)務(wù)渠道為客戶提供合用的銀行服務(wù)和金融產(chǎn)品131
圖表 4 智慧的銀行需要引入新型的商業(yè)智能體系以應(yīng)對數(shù)據(jù)挑戰(zhàn)133
圖表 5 多渠道整合平臺136
圖表 6 動態(tài)的基礎(chǔ)架構(gòu)不僅需要關(guān)注目前的挑戰(zhàn)，而且要關(guān)注未來的機會140
圖表 7 2012-2016年我國銀行業(yè)行業(yè)銷售利潤率及增長情況175
圖表 8 VTM相對其他服務(wù)渠道具備多項優(yōu)勢177
圖表 9 與網(wǎng)點比較，VTM為銀行減少30%成本(單位：千元)178
圖表 10 2015年工商銀行VTM投放情況200
圖表 11 2015年農(nóng)業(yè)銀行VTM投放情況206
圖表 12 2015年中國銀行VTM投放情況211
圖表 13 2015年建設(shè)銀行VTM投放情況219
圖表 14 2015年廣發(fā)銀行VTM投放情況223
圖表 15 2015年光大銀行VTM投放情況231
圖表 16 2015年民生銀行VTM投放情況233
圖表 17 2015年招商銀行VTM投放情況236
圖表 18 2015年漢口銀行VTM投放情況244
圖表 19 近4年IBM固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)情況245
圖表 20 近4年IBM固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況246
圖表 21 近4年IBM流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況246
圖表 22 近4年IBM流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況247
圖表 23 近4年IBM銷售毛利率變化情況247
圖表 24 近4年IBM銷售毛利率變化情況247
圖表 25 近4年IBM資產(chǎn)負債率變化情況248
圖表 26 近4年IBM資產(chǎn)負債率變化情況248
圖表 27 近4年IBM產(chǎn)權(quán)比率變化情況249
圖表 28 近4年IBM產(chǎn)權(quán)比率變化情況249
圖表 29 近4年IBM總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)變化情況250 |
